據報告指出，台灣ESG基金與ETF占整體資產規模比重達2%，為亞洲第一，預期今年會有更多ESG產品上市。而當永續商品投資正熱，既有投資人更該注意什麼?

根據惠譽國際（Fitch）發布報告指出，ESG成為台灣的新興投資主題，在政策與機構投資者帶動下，台灣ESG基金與指數股票型基金（ETF）占整體資產規模比重達2%，這項比重是亞洲第一，預期今年有更多ESG產品上市，這股投資新風潮，才正開始吹進台灣。 什麼是「ESG」？就是環境保護（Environmental）、社會責任（Social）與公司治理（Governance）這3個英文字的縮寫。從政府推動限塑政策、上市公司需編製與申報企業社會責任報告書（CSR）、民間團體自動發起淨灘活動等，背後都蘊含著ESG的意涵。 投信狂募ESG基金 所為何來？ 光是去年，台灣共推出11檔ESG基金，遠高於2019年的3檔，尤其是去年受到新冠肺炎（Covid-19）疫情的影響，全球經濟活動嘎然而止，地球獲得喘息空間，這些現象讓人們省思經濟活動與自然環境的關係，也使得ESG議題順勢受到矚目，相對也吸引更多資金投入ESG標的。 根據晨星(Morningstar)統計，2020年全球ETF市場中，ESG評分最佳5分的標的，獲得413億美元的資金挹注，相對在ESG評分僅1分的標的則僅獲得147億美元資金流入，顯見具備ESG概念的投資標的，對投資人的吸引力。 此外，主管機關的重視，金融監督管理委員會推動綠色金融行動方案2.0，鼓勵業者投入責任投資與綠色金融，美國在拜登接任總統後，也持續落實選舉承諾對抗氣候變遷，並推動立法要求企業揭露更多的ESG資訊，使得台灣企業同樣也被要求更加重視ESG議題，預料在未來幾年都還會是全球投資市場的顯學。 借助專家之力 挖掘ESG金礦 只不過，想要搭上這波ESG風潮，一般投資人應該怎麼做？全世界目前的ESG金融商品，不外乎3種類型： 1.排除特定產業型：不投資燃煤、武器、菸草、酒、賭博等邪惡產業 2.廣泛指數型：包含大部份的股票，個股權重依照ESG評分去做調整 3.特定主題型：特別選擇針對氣候變遷、再生能源、水資源等低耗能、低碳排的綠色產業。 多數機構法人以MSCI、Sustainalytics等第三方評級機構的評分資訊，作為ESG投資決策依據，不過，第三方評估機構的評估方式大多主要依據產業的關鍵指標，例如有無公開披露ESG報告、企業道德、勞工管理、碳排放、水資源等共通性項目作為評分權重。雖能快速篩選出投入ESG領域的企業、達到規模化，卻不易讓機構與投資人深入理解企業真實的ESG行為。 相對之下，主動式基金在操作上，更接近永續投資的價值觀，基金公司的專業投資團隊自建評估模型，擁有自行調查研究的能力，更能減少對第三方資訊的依賴，不僅具備前瞻性，也是涉入ESG最深的作法。 也因此，投資人在挑選ESG基金時，能否從一片沙礫中淘出ESG純度最高的金砂，將決定能否從投資典範的轉移中，獲得最高的報酬率。 且相較於短線投機表現，ESG概念的投資更注重企業長期績效表現與營運品質，與時下最重視的「價值型投資」理念不謀而合，透過長期穩定的投入資金，不但可以有效降低持有成本，也能獲得豐厚的被動收入。 挑選基金 從起跑點超前部署 ESG是大勢所趨，星展將永續策略訂為核心目標積極落實布局甚早，也在永續發展領域受肯定，於2020年獲頒台灣企業永續獎。 台灣星展也積極響應綠色採購，實踐永續供應鏈，優先採購具節能、綠建材、環保標章或碳足跡標籤的產品，2020年綠色採購金額已逾新台幣8,185萬，也積極將ESG原則與思維導入投資、授信流程，顯見星展對ESG的高度關注與參與。 在著手切入ESG投資之前，挑選基金也有不少眉角，尤其是各家銀行提供的優惠不盡相同，若可有效降低投資成本，對提高勝率也有不少幫助。 舉例而言，星展銀行不但為投資人精選了多檔ESG主題基金，讓投資人可以快速上手外，針對星展豐盛理財客戶及豐盛私人客戶4月底前也大手筆推出了「新春犇好運，限時網銀/行動銀行單筆基金申購手續費5折優惠」的活動，另也有新戶回饋專案。 對ESG投資動心了嗎？在準備投入資金之前，需仔細擬定投資策略，站在贏的起跑點上，以下要點必須要詳加篩選： 1.選擇ESG純度高的基金，搭上資金湧入順風車 2.長期投資，參與企業成長並增加被動收入 3.挑選好的基金公司，降低投資成本 點此掌握永續新商機，欲瞭解更多ESG商品請洽星展銀行各分行(台灣)或與星展銀行專家聯繫 (02) 6612-9888 重要注意事項及聲明 DBS