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善用全方位家庭理財健診服務 中國信託銀行深獲信賴-誠信專業貼心規劃客戶優質生活

亞洲人偏好儲蓄方式,固然是一種美德,「但千萬別流於僵化,否則那只是存摺裡的一排數字,聰明且靈活地管理財富,才能適度做到儲蓄、置產、投資、規避風險、預留稅源,同時每天都能享受良好的家庭生活品質。」中國信託銀行團隊指出,「全方位家庭理財健診服務」量化報表妥善分配金流及資產的配置額度,讓人生每個階段值得開心期待。

「面對退休和林林總總的支出,到底要存多少錢才夠?」這個問題的背後,潛藏著不確定的恐懼,也是從大老闆到上班族共通的痛點,長期以來中國信託銀行,秉持誠信與專業,由理專與專業團隊貼心地為客戶提供「全方位家庭理財健診服務」,清楚掌握住專屬、客製化的精算報告,解除了不必要的危機感。

周全為客戶著想聚焦六大需求健診分析

就中國信託銀行長期與客戶互動經驗中發現,客戶關切的理財問題涵蓋子女教育金、醫療保障、退休所需資金以及資產傳承等面向,其中又以退休後如何為高齡的自己預留足夠的退休金最為擔憂。

中國信託銀行以竹北分行的服務範圍為例,竹北置身新竹科學園區、新竹生物醫學園區、台元科技園區、湖口工業區當中,進住人口、經濟繁榮同步直線上升,人氣、房地產都很熱絡,分行的客戶主要包括地主、中小企業主、高階主管、家有小孩的各行各業人士,退休準備金考量正是他們幾乎共同面臨的問題,因為不確定自己準備金是否儲備得夠用、萬一發生意外時能為全家做到什麼,難免擔憂。

全方位家庭理財健診,協助您實現人生各階段的目標與夢想

全面盤點精算 提早退休、長壽金都有餘裕

將心比心,設身處地為客戶著想,中國信託銀行啟用「全方位家庭理財健診服務」,竹北、桃竹區域客戶明顯地聚焦於退休金規劃,在這高科技的園區一帶,儘管自動化、機器人服務越來越普及,但中國信託銀行的理財健診服務系統不僅做到數據量化與大數據分析,更隨著團隊「好的服務是出於人性關懷溫度」的信念,成為深受客戶仰賴的人文智慧科技團隊,理財健診系統搭配諮詢面談,擁有清晰的全方位資訊與認知。

在中國信託銀行團隊客觀而實際的解析下,客戶帳戶是否支付貸款、保費等等開銷,是否有租金或勞保退休金等收入,配合各類需求與運用,正確盤點細項狀況,計入未來購房或出國旅遊等等開銷、子女出國留學與傳承等等安排、醫療事故等等風險,甚至加上通膨率精算,真實貼近家庭財富管理面貎,產出獨一無二的客製化報告與建議,客戶就能知道該為退休準備多少錢,不再因為心裡沒底而不敢花費。

守護客戶理財致富的願望 人生全壘打

如同全面性的身體健診,理財健診也有金流警示的設計,綠燈安全,黃燈必須提高注意,紅燈拉警報,在大竹北區一帶,中國信託銀行團隊常常遇到客戶詢問:「我想提早在五十、五十五歲退休,這樣的話,我的財務夠安全嗎?」「全方位家庭理財健診服務」立即導入情境狀況分析,就能給予實用的建言,彈性調整退休年齡以後,綜觀各項指標,應該改為目前按月提撥若干退休準備金,讓客戶擁有因應對策。

尤其時下醫學技術發達,現今男、女性平均壽命已分別延長到七十七、八十四歲,不可忽略為家中長輩預存「長壽金」,中國信託銀行團隊強調:「專款專用,寧可超額多準備一些,也好過屆時準備不足而被迫挪用其他金流,財務失衡。」就如很多客戶決定事業交班後,要一圓年年出國豪華旅遊的夢想,在獲得團隊的差異化諮詢並可邀請家庭成員一起瞭解後,終於能放膽成行,讓「退休」開創出最美的願景。

中國信託銀行守護客戶理財致富的願望,不漏接人生中的每一則重要訊息,樂當財富捕手,支持客戶漂亮擊出理財的全壘打。

中國信託銀行「全方位家庭理財健診」
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