永續投資產品琳瑯滿目 ,究竟該如何挑選適合自己的投資標的?

永續投資產品琳瑯滿目 ,究竟該如何挑選適合自己的投資標的?

經理人 Managertoday
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去年台灣共推出11檔ESG基金,面對架上琳瑯滿目的投資產品,投資人要如何挑選適合自己的ESG投資產品,才能在永續投資及兼顧報酬率的天平上坐穩收益?
根據惠譽國際(Fitch)發布報告指出,去年台灣共推出11檔ESG基金,面對架上不同的投資產品,投資人要如何挑選適合自己的ESG投資產品,才能在永續投資及兼顧報酬率的天平上坐穩收益? 相較於過往投資時只注重大量財務指標與未來獲利預期,ESG策略更著重於企業的責任與品質,ESG策略的出現,除了讓全球暖化威脅人類物種能否延續受到重視外,大量企業為牟取巨額獲利卻不負責任地汙染土地、海洋與空氣,也引起社會的高度重視,並成為ESG蓬勃發展的主因。 新冠肺炎(Covid-19)疫情讓ESG投資大受投資市場歡迎,受到疫情影響,人們減少出門購物,減少碳排放,預期未來5年全球電商市場將以15%至20%年複合增長,加速電子商務發展,全球電商龍頭亞馬遜Amazon從物流開始減碳,2020年訂購10萬台電動車供送貨使用;此外,新冠疫情帶來遠距工作需求,加速企業導入雲端運算平台,由於雲端平台更環保、更省電,有利節能減碳。 企業重視ESG 對投資人有益無害 shutterstock 「ESG」涵蓋了環境保護(Environmental)、社會責任(Social)與公司治理(Governance)三個面向;一家看重社會責任的公司相較於不看重的公司更容易贏得客戶、供應商的信任,政府也會提供相關優惠措施。 以投資人角度來看,一家具備一定ESG水準的企業,可大幅提高價值與財務表現,卻不一定會提高成本,例如因高效節能方案而不斷降低成本,也不會有訴訟、處罰成本,而關注社會責任、公司治理良好不僅能得到政府優惠方案,也能得到其他關係人的信任,即投資一家重視ESG的公司,只有好處,沒有壞處。 以蘋果(Apple)新機iPhone 12為例,利用再生資源如以回收的稀土作為所有磁鐵材料、減少過度包裝,如不再附上耳機、充電器等,減少有害化學物質、降低貴金屬開採、碳排放減量等,不但降低了環境的負擔,也進一步創造了更多永續商機將環境永續、ESG的概念全面融入,成為iPhone供應鏈的亮點。 當ESG投資產品遍地開花 晨星(Morningstar)針對將近11,000個以ESG為重點的基金與傳統基金的表現進行比較也發現,專注於ESG的基金具有較低的下行(即資產價格下跌的可能性)風險,納入ESG標準的基金績效不僅與傳統基金一致,下行風險卻減少了20%, 顯示明顯的市場動盪時期,這些基金表現更加穩定。 不過,在琳瑯滿目的ESG投資產品中,如何選到適合的標的?首先要弄清自己的風險屬性,積極型投資人對風險承受度較高,可留意如新興市場ESG基金,這類基金能滿足追求報酬的需求,又兼具ESG投資降低波動度的特性;穩健型投資人可聚焦區域型、產業型或指數股票型ESG基金;保守型投資人則可選擇固定配息的收益型債券ESG基金,這類標的波動度有限,且有固定現金流支應生活資金需求。 星展銀行建議,投資挑選全球型股票基金,基金績效與波動風險會比單一替代能源產業型基金溫和,適合想參與ESG及氣候變遷商機、但又不想承擔太高波動的穩健型投資人,可列為股票資產的核心要角。 在投資策略上,若是投資新手,建議採定期定額方式,定期定額可有效分散風險,幫你買在「平均成本」,降低進場點對投資績效的影響,只要有紀律地長期投資,一般而言至少投入1年以上的時間,通常會有合理的報酬。 若已有相當豐富的投資操作經驗,則可參酌3大國際ESG指數來挑選標的:道瓊永續指數(Dow Jones Sustainability Index)、富時永續指數(FTSE ESG Index)與MSCI明晟ESG指數(MSCI ESG Index),若企業入選前述任一指數,代表該企業在ESG的投入與作為獲得國際級肯定,相對也較容易獲得國際投資資金的青睞。 專業團隊協助 挑選標的事半功倍 shutterstock 星展銀行表示,永續投資是一個理念,而ESG是用於辨別及制定具體永續投資方案的分析工具,因為永續投資的考慮因子範圍甚廣,除考量公司的財務數字外,還要考量公司的環境保護政策、公司勞資關係、供應鏈管理等社會責任與公司治理等議題,因此在篩選符合永續投資標的時,需要經驗豐富的投資團隊介入,與公司的經營團隊對話,所以更能落實永續投資的精神。 透過ESG主題投資,在愛地球的同時,不僅可以讓投資更加分,對於想要在新的一年為自己的投資創造一個新開始更是不容錯過。 投資人更應秉持以下3原則: 1.辨別自己的風險屬性 2.確立自己的投資策略 3.挑選適合投資標的 從全球浪潮來看,善用ESG金融衍生性商品已成為未來資產配置的必要趨勢! 點此掌握永續新商機,欲瞭解更多ESG商品請洽星展銀行各分行(台灣)或與星展銀行專家聯繫 (02) 6612-9888 重要注意事項及聲明 DBS