把握25歲到55歲的關鍵30年，用對的方法滾出財富雪球！

根據投信投顧公會統計數據，截至今（2021）年8月底，台灣投信投顧業管理的資產總規模達新台幣7.7兆元，較去年同期增長13.8%，之所以如此，與三個因素有關：首先是經濟復甦與股市創高帶動基金規模成長；其次是基金市場成熟且商品多元；最後，同時也是最重要的是，投資人的投資行為改變，不僅長期投資理財意識抬頭，定期定額意願也提升許多，例如台股基金單（7）月定期定額累積金額來到新台幣29.1億元，創歷史新高。

關鍵30年的基金投資秘訣！

面對多元基金商品，投資人該如何選擇？
25歲到55歲，人生最重要的30年，每一步都至關緊要，投資理財也不例外，建議依照不同年齡階段規劃投資策略與投資目標，進而實現存下人生第一桶金，準備購屋金、子女教育金、父母照護金，甚至是為自己的退休做準備。

舉例來說，35歲以下的投資人因為風險承受力較高，建議選擇高成長的股票型基金，如產業型股票或新興市場單一國家股票等；35歲到45歲的投資人則可以分散配置在股票型基金、多重資產與債券型基金；至於45歲到55歲的投資人可以提前佈局固定配息的債券型基金，讓收入細水長流，如高收益債券跟已開發市場公債等。

至於申購方式，除可以單筆申購外，還可以透過定期定額投資的方式，即早展開投資布局，享受時間複利帶來的卓越成效。

中租基金平台以三大策略滿足投資人的基金理財需求

確認投資組合後，接下來要思考的關鍵是，該透過銀行、郵局、基金公司、證券商還是基金平台申購商品？從商品多元性、交易便利性跟交易成本等三個面向來看，基金平台的成效最高。投資人不僅能隨時隨地透過平台申購屬意的境內或境外基金，由於基金平台是透過集保進行交易，因此，投資人不用支付信託管理費、交易成本相對低，再加上基金平台業者不時推出申購優惠活動，投資人可以更優惠的方式申購基金商品。

目前台灣的基金平台有三家，分別是中租基金平台、鉅亨買基金，以及基富通，其中，中租基金平台不僅成立時間最久、商品種類齊全，更領先同業推出許多叫好又叫座的創新服務，包括指定贖回與千元買基金等服務，吸引投資人青睞。
中租基金平台的前身是成立於2002年、台灣國內投顧業首家獲金管會核准銷售基金的電子交易平台–先鋒基金交易平台，中租企業在2016年收購先鋒投顧後，積極從服務、交易、產品等三個面向優化中租基金平台服務能量，以滿足投資新手與投資老手的各種需求：

首先在服務方面，無論會員的投資金額多寡，皆可享受專業且親切的投資顧問服務，例如中租投顧研究團隊每個月都會撰寫、整理內含市場觀察與推薦基金等資訊的投資組合報告，以及透過電話與LINE官方帳號回答會員對市場面跟推薦基金的問題等，除此之外，尚未開戶或者是正在開戶的投資人也可享有諮詢服務，目標是以有溫度的專業服務滿足不同投資需求。

至於在交易方面，中租基金平台以投資人需求為核心的推出許多創新交易功能，舉例來說，投資人只要在當天11點前完成線上開戶且文件審核完整無誤，即可享最快當天交易的便捷服務，此外，平台還有提供逐筆買回、預約申購等有助於投資人掌握最佳投資時點的服務，之後，還會因應投資人需求循序推出母子基金投資等更多元化的交易服務。

最後在產品面向，中租基金平台除提供超過2,500檔境內與境外基金商品供投資人選擇，早在2016年便開始研究智能理財服務，不僅與台灣新創洽談合作，更遠赴日本與歐洲取經，經過長達2年餘的審慎評估，最終選擇與德意志資產管理（DWS）公司合作推出「中租WISEGO」智能理財服務，因應不同的風險承受度提供多達19個投資組合，讓每一位投資人都可以輕鬆找到合適的投資組合，搭配每季的投資組合再平衡，做好資產配置，有效分散投資風險。

為進一步協助投資人布局未來，中租基金平台除提供新開戶會員「定期定額終身零手續費優惠券一張」，截至今年12月31日前，新開戶會員還可享好禮–「72小時不限申購筆數定期定額終身零手續費」與「單筆申購零手續費優惠券五張」–二選一活動，至於舊會員，只要成功推薦1位新客戶即可獲贈888紅利點數（1點折抵1元手續費），除了針對新舊會員推優惠方案，中租基金平台還有針對總代理資本集團系列基金、主題投資專區與基金公司等會員申購優惠活動，讓投資人可以更輕鬆地展開投資旅程。

【中租投顧獨立經營管理】各基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中，投資人可至公開資訊觀測站(https://mops.twse.com.tw)或基金資訊觀測站(https://www.fundclear.com.tw)中查詢。

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