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經理人月刊第 170 期

一次學會子彈筆記術!5 步驟入門,給常搞混輕重緩急、忙中無序的你

2023-01-10 經理人編輯部
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你有聽過「子彈筆記術」嗎?《子彈思考整理術》作者瑞德.卡洛(Ryder Carroll)從小患有注意力缺失症,難以在對的時間,控制自己的注意力到對的地方,導致他沒辦法管理自己的想法、計畫,累積愈來愈多的待完成任務。

為了解決這個問題,他就試著把所有的想法和任務,都寫在一本筆記本中以共同管理,最後以這套筆記術中類似子彈的黑點符號命名為「子彈筆記」。

其實,智慧型手機當道,想必多數人都會利用各種記事本、日曆 App 來完成這件事情。不過,這些數位工具儘管方便,通常只能幫助你「記錄」,甚至讓你一看就覺得自己很忙,卻不一定和生產力畫上等號。

使用子彈筆記的 3 個好處

至於這套子彈筆記術,不只是記錄,還能釐清想法,幫助自己專注在目標上,所以除了不容易專心的人,工作混亂、不知如何理清輕重緩急的人也十分受用。卡洛認為,子彈筆記術有 3 大好處

掌握子彈筆記 Step 1. 系統化整理想法

寫子彈筆記的第一步是在筆記本的前面幾頁,建立索引與頁碼頁,因為雜亂的筆記有「明明有寫,卻找不到在哪裡」的困擾,想法也會隨著時間和忙碌轉淡,索引和頁碼便可以快速找回之前記錄下來的工作心得。

除了每天的待辦事項,也能加入閱讀或旅遊規畫等主題群組,還可以透過頁碼的「串聯」,更有效率地整理想法。

舉例來說,你最近執行的計畫,可能與過去某些閱讀的心得相關,便可以在該計畫群組的頁碼旁,標著那些心得在哪一頁,未來就能迅速翻找,把整本筆記本打造為想法資料庫。

掌握子彈筆記 Step 2. 了解行動事項

經常占掉筆記本多數篇幅的日誌,不單單是待辦事項。卡洛解釋,描述每項任務與事件皆應該簡短、明確,其實有練習掌握自己行動的意涵,例如「記得提醒上司得重新安排會議時間與地點」,就可以縮短為「上司:調整會議時間地點」。

更進階的寫法是讓任務內容偏向行動方案而非結果,像是「準備令人驚豔的簡報」,不如改為「牢記簡報內容」,把心力集中在能控制的事情就好。

而這套筆記術中,最特別的是有一組輔助的符號系統,可以幫助用者快速記錄、分類和調整任務與事件,同樣能起到掌握行動的作用

掌握子彈筆記 Step 3. 淘汰不重要的任務

符號系統中特別要提到「轉移」符號,代表這件事情從今天的任務,被排至其他天、月甚至年的計畫當中,也是相當新穎的做法,這種註記方式背後的用意,是反思哪些事情才是自己真正的目標。

卡洛指出我們太容易接受指派的工作,沒有想到它的必要性,而定期檢視日誌中轉移了哪些任務,可以幫助我們設定停損點。當某項待辦清單被一延再延,是不是代表它沒有那麼重要,甚至可以直接捨棄?

最後,能夠轉移的不只是單項任務,當年度尾聲或換筆記本時也需要轉移索引,同樣要檢視哪些群組值得留下、哪些應該淘汰。

5 步驟製作子彈筆記本,提高生產力

子彈筆記最基本的架構包含了 5 種頁面,輔以 8 種管理符號,以下就依序介紹這些頁面與符號的製作、使用方式,建議你就拿起紙筆,一起來試試看吧!

Step 1:編列索引與頁碼

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Step 2:設定未來誌

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Step 3:記錄月誌

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Step 4:用符號寫下日誌

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Step 5:建立客製化群組

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(本文取材自《子彈思考整理術》,天下雜誌出版)

本文不開放合作單位轉載。

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一站實現管錢、省錢、提人效!COMMEET 智能費用管理,用 AI 助攻企業憑證數位化與治理升級

2025-12-22 經理人 X 擁樂commeet
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缺工、人工成本攀升、ESG 與內控要求加壓,企業的管理戰場正被迫往後勤延伸。許多中高階主管忙著追逐前端成長,卻忽略一個長期在失血的效率黑洞:財務與業務團隊每天耗在報銷、核單、整理憑證與補帳,拖慢結帳與決策節奏,也消耗企業最稀缺的資源——人才。

「依照政府規定,企業必須建立合規的報銷機制,因為這些資料最終都會回到財報,數據必須可信、可查。每個月的整理、季度或年度的審查,對企業來說都是不可迴避的任務。」COMMEET 創辦人暨執行長洪明楓指出,AI 技術已成熟、數位工具已到位,若憑證流程仍停留在紙本與人工堆疊,企業想提升營運韌性會更吃力,甚至在下一輪競爭中起步就落後。

缺工時代,人才不該被瑣事綁住

缺工已成常態,財務與業務團隊首當其衝。洪明楓表示,財務人員至少花費四成時間投入在逐張核對、Key in 與對帳;同時,在第一線打拚的業務人員還要承受代墊壓力與紙本報銷的瑣碎流程。這些低附加價值的作業,不僅降低效率,更加劇知識斷層與人才流動風險。企業必須認知到,真正付出的成本,其實是「讓專業人才困在不必要的瑣事裡」。

洪明楓進一步梳理企業常見的三大斷點:

第一是數據斷點。由於報銷高度依賴人工輸入與處理,人員異動或交接不順就容易造成資料斷裂,錯誤率上升。

第二是合規斷點。例如:除了統編、金額等基本欄位的誤植很常見;跨部門、子公司規範不一致,也會拉高管理成本;報銷項目合理性與科目錯置也帶來稅務與稽核風險。

第三是時效斷點。報銷延誤會影響結帳,導致管理報表變成落後資訊,預算控管便失去即時性。

而報銷流程的問題,終究回到經營面,牽動專案執行或財務健康。洪明楓直言,「減少事後補帳,做到提前管理才是關鍵!」

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COMMEET 模式,為企業打開治理新價值

「一筆支出從發生到入帳,牽涉預算、權限、付款方式、憑證蒐集、主管審核與帳務處理。」洪明楓建議,企業可導入全台首家智能費用管理系統 COMMEET,整合 SaaS、AI-OCR 與數位企業卡,將分散、仰賴人力的費用流程收斂成一套可稽核、可追溯、可分析的治理機制,讓人才回到營運與策略的主戰場。

「COMMEET 本質上是一套 SaaS,核心是把原本分散、仰賴人力的費用流程整合起來,讓企業用系統而不是人力來管理。」洪明楓說明,這至少帶來三方面的效益:管錢、省錢、省人力。

第一是管錢。COMMEET 將預算控管前移,讓管理層能在支出發生時就看見變化。他以一家日商連鎖眼鏡品牌為例,快速展店帶來跨店費用分攤與新人訓練壓力;在導入COMMEET後,門市人員報帳更直覺、補件減少;總部能即時掌握各據點預算執行,不必等到月底才發現超支,擴店管理更穩定。

第二是省錢。過去,企業長期仰賴員工代墊費用,尤其是海外 SaaS 與 AI 工具的訂閱支出,流程繁瑣、資安與帳號歸屬風險也跟著上升。「員工代墊,本質上就是一張張尚未報帳的應付帳款。」洪明楓指出,透過 COMMEET 數位企業卡,企業能在支出前設定預算、即時控管費用,支出結構回到「企業對銀行」的信用關係,規則更一致、員工體驗也改善。「目前 AI 軟體支付已占企業卡使用量的 25~30%,差旅其次。」他補充,企業支出型態也隨著時代變遷有所不同。

第三是省人力。COMMEET 以系統整合取代重複核對,讓每一筆支出的處理時間縮短約 80%。業務、行銷、店長不必再被補件與逐筆比對牽制;財務也能從庶務抽身,投入規範設計、風險控管與決策支援。

「根據COMMEET的應用數據,約有 3~5% 的費用會因違反報銷規則而被 AI 即時擋下;而這些省下來的金額會直接反映在淨利上。」當控管從月底回頭追認,轉為流程前段即時攔截,企業無疑將獲得更穩的財務體質,以及更高的管理透明度。

憑證數位化,是企業必經的轉型之路

儘管工具齊備,但憑證數位化往往不是企業數位轉型的優先選項,原因很直接:短期看不到業績貢獻、又牽涉財務流程習慣。對此,洪明楓分享,COMMEET 客戶中近 15% 為日商,因為日本《電子帳簿保存法》修法,要求企業同步保存憑證數位檔,以提升查核效率,因此積極落實憑證數位化。

回頭看向台灣,事實上,近年法規也逐步鬆綁,國稅局已允許企業在符合條件下,以電子方式保存多數原始憑證。而下一步的關鍵門檻,在於不繳回紙本後的重複報銷風險。對此,AI OCR 的辨識能力將成為自動化的核心;在前端即完成結構化與比對,流程才能真正輕量化。

目前 COMMEET 已處理超過 160 億元費用與憑證資料,系統已在企業情境中驗證規模。洪明楓預期,AI 的角色將從憑證辨識延伸到簽核、審計與費用監控。「當資料量累積到一定程度,系統可自動判定科目、辨識低風險支出,審計流程也有機會從人工全檢轉為 AI 全檢、人力抽檢,報銷與簽核朝部分自動化邁進。」

邁向 2026 年,企業是時候為憑證數位化打基礎,先梳理、再重構行政流程,讓報銷也能升級為決策級資料來源,為財務監控、風險管理與長期成長掌握更多主動權。

[本文由經理人整合行銷部與擁樂commeet共同製作]

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