0056 預估配 1.72 元！0050、0056 除息日、成分股差異一次看

ETF（交易所交易基金）是近年台股市場熱門的投資商品之一。依臺灣證券交易所（下稱證交所）當時公告，2026 年 6 月 9 日新基金掛牌後，集中市場上市 ETF 達 223 檔，涵蓋不同投資市場與商品類型；其中老牌又知名的，就是元大台灣 50（0050）與元大高股息（0056）。

2 檔 ETF 都由元大投信發行，也都屬於台股 ETF，但投資邏輯並不相同。0050 追蹤的是富時臺灣證券交易所臺灣 50 指數，主題／因子為大型權值；0056 追蹤的是臺灣高股息指數，主題／因子為高股息。

依元大投信 2026 年 9 月 30 日資料，0050 基金資產淨值為 24,752.03 億元，0056 為 8,022.09 億元；另依證交所 e 添富商品頁於本文查詢日 2026 年 10 月 1 日的資料，0050 受益人次為 353.99 萬人，0056 為 166.13 萬人，資料來源為臺灣集中保管結算所（下稱集保結算所）。

目錄

• 0050 是什麼？投資之前，該了解的事
• 0056 是什麼？和 0050 比較厲害嗎？
• 0050、0056 比較表
• 投資 0050、0056 前，應該注意什麼？
• 0050、0056 常見問題 FAQ

0050 是什麼？投資之前，該了解的事

0050 的全名為「元大台灣卓越 50 證券投資信託基金」，也稱為元大台灣 50，是一種指數股票型基金，基金成立日為 2003 年 6 月 25 日，掛牌日為 2003 年 6 月 30 日，也是台灣最早公開發行的 ETF，風險報酬等級為 RR4。

0050 成分股｜追蹤臺灣 50 指數，成分股每季檢視

0050 追蹤臺灣 50 指數。依元大投信官方資料，臺灣 50 指數由證交所與富時國際有限公司共同合作編製，挑選證交所上市股票中，總市值最大的 50 家公司作為指數成分股；指數調整規則為每年 3、6、9、12 月第 3 個星期五後的下一個交易日生效。

需留意的是，上述為官方簡介的概括說法，完整指數規則另有資格篩選與緩衝機制，權重也經自由流通量調整，因此不宜解讀為持股恰為市值排名第 1 至第 50 名的公司。

買進 0050，等於透過一檔 ETF 參與台股大型權值股的表現。相較於只買進單一公司股票，0050 可分散部分個別公司風險；但 0050 並不是 50 檔成分股平均配置，而是市值型指數，因此大型權值股對 ETF 表現影響很大。

以元大投信 2026 年 9 月 30 日持股資料來看，0050 前五大持股為台積電、聯發科、台達電、鴻海、日月光投控，其中台積電權重為 56.45%，聯發科為 6.74%，台達電為 3.40%。也就是說，0050 雖然持有 50 檔股票，但投資表現仍高度受到大型權值股，尤其是台積電股價變化影響。

因此，投資人不應把「成分股定期調整」理解成「沒有風險」。指數定期審核有助於汰換不符合條件的成分股，但 ETF 仍會承受市場風險、產業集中風險與權值股集中風險。元大投信也提醒，風險報酬等級不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意基金個別風險，並斟酌個人風險承擔能力後投資。

0050 配息｜約採半年配，最近一次為 8 月發放 0.6 元

0050 是有收益分配的 ETF。依證交所 e 添富配息紀錄，0050 最近一次收益分配發放日為 2026 年 8 月 10 日，每受益權單位配發 0.6 元；該次除息交易日為 2026 年 7 月 21 日。再往前一次，則是 2026 年 2 月 11 日發放的 1.0 元。

元大投信 2026 年 10 月 1 日公告的收益分配評價結果，對象為 0056。0050 後續的配息時程與金額，請以元大投信公告為準。

配息金額並不等於報酬率，投資人仍應同時觀察淨值變化與總報酬。

0050 怎麼買｜開立證券戶，可以定期定額

ETF 雖然名稱中有「基金」，但掛牌後可在證券市場交易。投資人只要開立證券戶，就能像買賣股票一樣下單買進 0050；若不想一次買進一整張，也可依券商提供的服務，選擇零股或定期定額方式分批投入。

對投資新手來說，分批買進可以降低一次投入的資金壓力，但仍不代表能避免市場波動。投資前仍應了解 ETF 追蹤指數、成分股權重、費用率、配息政策與自身投資年限。

0050 優點｜連動台股大型權值股，資產規模大

0050 的主要特色，是追蹤臺灣 50 指數，參與台股大型權值股表現。依證交所 e 添富資料，0050 的證券類別為台股 ETF，標的指數為富時臺灣證券交易所臺灣 50 指數，主題／因子為大型權值；依元大投信 2026 年 9 月 30 日資料，基金資產淨值為 24,752.03 億元；本文於 2026 年 10 月 1 日查詢時，受益人次為 353.99 萬人，資料來源為集保結算所。

對於想用一檔 ETF 參與台股大型權值股走勢、又不想自行挑選個股的投資人，0050 是可以研究的市值型台股 ETF。

0050 注意事項｜權值股集中，單張入手金額仍需評估

0050 採市值型邏輯，前幾大權值股影響力高。以元大投信 2026 年 9 月 30 日資料來看，台積電單一個股權重為 56.45%，因此即使 0050 持有 50 檔股票，也不代表風險平均分散。

此外，0050 已於 2025 年進行分割作業，降低每受益權單位價格門檻；但投資人若以整張 1000 股交易，仍應依實際市價估算所需資金，不宜只看 ETF 名稱或過去股價印象判斷入手門檻。元大投信官方基金頁也標示，0050 於 2025 年 6 月 11 日進行分割作業。

0056 是什麼？和 0050 比較厲害嗎？

0056 的全名為「元大台灣高股息證券投資信託基金」，證券簡稱為元大高股息。元大投信官方資料顯示，0056 的標的指數為臺灣高股息指數，基金類型為指數股票型，基金成立日為 2007 年 12 月 13 日，掛牌日為 2007 年 12 月 26 日，風險報酬等級為 RR4。

0056 和 0050 最大差異，在於選股邏輯。0050 追蹤大型權值股表現；0056 則聚焦高股息策略，篩選未來一年預測現金股利殖利率較高的股票。

0056 成分股｜從臺灣大型與中型股中，依預測殖利率及指數規則選股

依元大投信官方資料，0056 追蹤的臺灣高股息指數，由證交所與英國富時國際有限公司共同合作編製。該指數使用現金股利殖利率加權，從臺灣 50 指數及臺灣中型 100 指數所組成的採樣母體中，篩選殖利率較高的成分股，並衡量其績效表現。

官方簡介指出，臺灣高股息指數選取未來一年預測現金股利殖利率最高的 50 檔股票作為成分股。不過，選股部分是概括說法，並非把全市場股票依殖利率排序後直接取前 50 名：指數規則另有資格篩選、排名緩衝及換股數量限制，例如納入與剔除分別設有第 35 名、第 66 名的門檻。

在調整頻率方面，0056 的成分股採半年度審核，於 6 月及 12 月第三個星期五後的下一交易日起逐日生效；此外，指數規則另有每年 3、6、9、12 月的季度權重上限檢視，並在 5 個交易日內逐步再平衡。

這代表 0056 以預測未來 12 個月的現金股利殖利率為主要加權依據，並依指數規則調整權重上限。投資人若選擇 0056，應理解它追蹤的是高股息策略，而不是台股市值型大盤。

0056 配息｜季配息，2026 年 10 月預估配發 1.72 元

0056 近年約採季配息，適合重視現金流的投資人觀察。依元大投信 2026 年 10 月 1 日公告的收益分配評價結果，0056 每受益權單位預估配發金額為新臺幣 1.72 元；前一次（2026 年 8 月 10 日發放）為 1.35 元。

本次 0056 實際配發金額預計於 2026 年 10 月 20 日公布，除息交易日為 2026 年 10 月 22 日，收益分配發放日為 2026 年 11 月 11 日。若投資人想參與本次除息，最後買進日為除息日前一交易日，也就是 2026 年 10 月 21 日。

要注意的是，1.72 元仍是預估配發金額，實際每受益權單位可分配金額可能與公告預估數值產生差異；官方公告標題也註明，0056 的配息來源可能為收益平準金，且並無保證收益及配息。

0056 怎麼買｜開立證券戶，可以定期定額

和 0050 一樣，0056 掛牌後是在證券交易所交易。投資人只要有證券帳戶，就能像買賣股票一樣下單；若不想一次買進一整張，也可依券商服務選擇零股或定期定額。

不過，投資高股息 ETF 不應只看「配息金額」。高股息 ETF 的配息可能來自成分股股利、收益平準金等來源，且配息不等於實際報酬率。投資人仍應同時觀察淨值走勢、總報酬、成分股結構與配息來源。

0056 優點｜訴求高股息，適合重視現金流者研究

0056 的主要特色是追蹤臺灣高股息指數。依證交所 e 添富商品頁資料，本文於 2026 年 10 月 1 日查詢時，0056 的證券類別為台股 ETF，標的指數為臺灣高股息指數，主題／因子為高股息；受益人次為 166.13 萬人，資料來源為集保結算所。另依元大投信 2026 年 9 月 30 日資料，0056 基金資產淨值為 8,022.09 億元。

元大投信 2026 年 8 月 31 日 ETF 特性資料顯示，0056 近一年現金股息率為 2.90%。該數值係以持股近一年公告每股股息，除以計算基準日收盤價並加權試算而得，並非投資人持有 0056 的實際配息率；官方也註明，實際配息率會因基金持倉部位調整及基金費用而有所差異，仍應以每年基金配息率之正式公告為準。

0056 注意事項｜高股息不保證高報酬，績效可能落後市值型指數

投資 0056 時，最需要避免的誤解是「高股息等於高報酬」。0056 的標的指數屬 Smart Beta 指數，元大投信官方風險揭露指出，經理公司不保證該指數績效在任何時候均優於市場行情；在某些市場環境下，指數績效可能落後市值加權指數或其他績效指標，且這種情況可能持續很長一段時間。

此外，0056 的配息來源可能為收益平準金，且並無保證收益及配息。因此，投資人不應只用單次配息金額判斷 ETF 好壞，而應同時評估總報酬、淨值變化、成分股調整與自身現金流需求。

0050、0056 比較表

※資料來源：元大投信、元大投信、元大投信、證交所 e 添富、證交所 e 添富

投資 0050、0056 前，應該注意什麼？

第一，0050、0056 透過多檔持股分散部分個別公司風險，但仍有市場、產業及持股集中風險。兩檔都是投資台股市場的 ETF，仍會受到台股景氣、利率、產業循環、資金流向與市場情緒影響。

第二，配息不等於報酬率。元大投信的收益分配評價結果公告都提醒，實際每受益權單位可分配金額可能與預估數值產生差異；0056 更明確標示，配息來源可能為收益平準金，且並無保證收益及配息。

第三，選 ETF 不只看股息，也要看成分股邏輯。0050 主要連動台股大型權值股；0056 偏向高股息策略。兩者沒有絕對誰比較好，重點是投資目標是否相符。

0050、0056 常見問題 FAQ

0050 和 0056 的差別是什麼？

0050 追蹤臺灣 50 指數，投資邏輯偏向台股大型權值股；0056 追蹤臺灣高股息指數，投資邏輯偏向高股息。依元大投信官方資料，0050 的臺灣 50 指數是挑選證交所上市股票中，總市值最大的 50 家公司作為指數成分股（完整規則另有資格篩選與緩衝機制）；0056 則是從臺灣 50 指數及臺灣中型 100 指數所組成的採樣母體中，依預測現金股利殖利率及指數篩選規則，選取 50 檔股票。

0050 適合存股嗎？

0050 可作為投資人研究台股大型權值股 ETF 時的選項之一，但是否適合長期持有，仍要看個人的投資目標、資金需求、投資年限與風險承受度。0050 雖持有 50 檔成分股，但採市值型邏輯，大型權值股對基金表現影響較高，並不代表風險完全平均分散。元大投信官方資料顯示，0050 風險報酬等級為 RR4，投資前仍應評估自身風險承受能力。

0056 適合領股息嗎？

0056 是高股息 ETF，對重視現金流的投資人有研究價值。不過，高股息不等於高報酬，配息也不保證。元大投信官方資料與配息公告皆提醒，0056 的配息來源可能為收益平準金，且並無保證收益及配息；投資人不應只用單次配息金額判斷 ETF 好壞，也應同時觀察淨值變化、總報酬、成分股結構與配息來源。

0050、0056 何時除息？

依元大投信 2026 年 10 月 1 日公告，0056 本次除息交易日為 2026 年 10 月 22 日，最後買進日為 2026 年 10 月 21 日，收益分配發放日為 2026 年 11 月 11 日；實際每受益權單位可分配金額將於 2026 年 10 月 20 日公布。0050 最近一次除息交易日為 2026 年 7 月 21 日，收益分配發放日為 2026 年 8 月 10 日，後續時程請以元大投信公告為準。

0050、0056 配息多少？

依 2026 年 10 月 1 日收益分配評價結果，0056 每受益權單位預估配發 1.72 元；這是預估配發金額，實際每受益權單位可分配金額仍可能與公告預估數值不同，應以 2026 年 10 月 20 日官方公告為準。0050 最近一次已發放的配息為每受益權單位 0.6 元（2026 年 8 月 10 日發放）。

買 0050 或 0056 需要開基金帳戶嗎？

不需要另外開基金帳戶。0050 與 0056 都是追蹤指數的 ETF，掛牌後可於次級市場盤中交易時間向證券商下單買賣。若使用定期定額投資，證交所資料也說明，投資人可用自有證券買賣帳戶進行定期定額投資；實際可投資標的、扣款方式與費用，仍依各證券商規定為準。

本文僅為 ETF 商品資訊整理與投資知識說明，資料來源包括元大投信、證交所 e 添富及相關官方公告，不構成任何投資建議、投資邀約、買賣推薦或保證獲利。ETF 價格與淨值會隨市場波動，投資人可能承受本金損失。配息金額、配息率與過去績效不代表未來報酬，且實際收益分配金額應以基金公司最終公告為準。

投資人申購或買賣 ETF 前，應詳閱基金公開說明書、投資人須知與官方風險揭露，並依自身財務狀況、投資目標、投資年限與風險承受度審慎評估。若有稅務、法律、退休規劃或資產配置需求，建議諮詢合格專業人士。

資料來源：元大投信、元大投信、元大投信、元大投信、證交所 e 添富、證交所 e 添富、證交所、FTSE Russell、FTSE Russell