整理·撰文 吳美欣
2023 年高股息 ETF「配息王」出爐！0056 僅排名第三，第一名是？
2023 年台股 ETF（exchanged traded fund，指數股票型基金）除息秀落幕，哪些是殖利率 5% 以上、又能填息，還能賺取價差的高股息 ETF？2023 年高股息 ETF 殖利率、配息金額一次看！
台股 ETF（exchanged traded fund，指數股票型基金）最後一波除息，於 11 月底落幕。根據中華經濟研究院調查，台灣投資人使用 ETF 進行投資理財的比重，逐年上升，尤其以「未退休族群」最積極，約 49.5% 都會購入 ETF，其中，有高達近 82% 國人購買過「配息型 ETF」，顯見「現金流」對投資人的吸引力。盤點 2023 年高股息 ETF 殖利率，排行前 10 名如下：
2023 年高股息 ETF 殖利率 Top 10
| 排名 | 代碼 | 名稱 | 配息（單位：元） | 股價（2023/12/25） | 殖利率（以 2023/12/25 股價換算） | 資金規模（單位：億元） |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 00915 | 凱基優選高股息30 | 1.69 | 22.38 | 7.55 | 70.94 |
| 2 | 00918 | 大華優利高填息30 | 1.62 | 21.88 | 7.4 | 92.06 |
| 3 | 00919 | 群益台灣精選高息 | 1.63 | 22.02 | 7.4 | 892.5 |
| 4 | 00900 | 富邦特選高股息30 | 0.97 | 13.67 （低於發行價） | 7.1 | 355.22 |
| 5 | 00882 | 中信中國高股息 | 0.7 | 10.21（低於發行價） | 6.86 | 383.83 |
| 6 | 00907 | 永豐優息存股 | 0.94 | 14.75（低於發行價） | 6.37 | 29.59 |
| 7 | 00713 | 元大台灣高息低波 | 3.04 | 49.77 | 6.11 | 487.01 |
| 8 | 0056 | 元大高股息 | 2.2 | 36.65 | 6 | 2492.40 |
| 9 | 00878 | 國泰永續高股息 | 1.24 | 21.38 | 5.8 | 2451.60 |
| 10 | 00730 | 富邦臺灣優質高息 | 1.14 | 20.15（發行價20元） | 5.66 | 18.75 |
以 2023 年累計配息金額計算，高股息 ETF 配息金額排名如下：
2023 年高股息 ETF 配息金額 Top 10
| 排名 | 代碼 | 名稱 | 股價（2023/12/25） | 配息金額（單位：元） | 殖利率 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 00713 | 元大台灣高息低波 | 49.77 | 3.04 | 6.11 |
| 2 | 00731 | 復華富時高息低波 | 68.30 | 2.32 | 3.4（低於 5%） |
| 3 | 0056 | 元大高股息 | 36.65 | 2.2 | 6 |
| 4 | 00915 | 凱基優選高股息30 | 22.38 | 1.69 | 7.55 |
| 5 | 00919 | 群益台灣精選高息 | 22.02 | 1.63 | 7.4 |
| 6 | 00918 | 大華優利高填息 | 30 | 21.88 | 1.62 | 7.4 |
| 7 | 00878 | 國泰永續高股息 | 21.38 | 1.24 | 5.8 |
| 8 | 00730 | 富邦臺灣優質高息 | 20.15 | 1.14 | 5.66 |
| 9 | 00900 | 富邦特選高股息30 | 13.67 | 0.97 | 7.1 |
| 10 | 00907 | 永豐優息存股 | 14.75 | 0.94 | 6.37 |
如果以殖利率 5% 標準來挑選高股息 ETF，2023 年高股息殖利率排行前 10 名均有達標，可以再加入填息的標準，衡量股價能否漲回除息前的價格，並考量目前股價是否高於初始發行價（除 00730 發行價為 20 元，其餘均為 15 元），以避免賺股利、卻賠了價差。因此扣掉未能填息、以及股價低於初始發行價者，2023 年高股息 ETF 表現績優者如下：
| 排名 | 代碼 | 名稱 | 配息（單位：元） | 股價（2023/12/25） | 殖利率（以 2023/12/25 股價換算） | 資金規模（單位：億元） |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 00915 | 凱基優選高股息 30 | 1.69 | 22.38 | 7.55 | 70.94 |
| 2 | 00918 | 大華優利高填息 30 | 1.62 | 21.88 | 7.4 | 92.06 |
| 3 | 00919 | 群益台灣精選高息 | 1.63 | 22.02 | 7.4 | 892.5 |
| 4 | 00713 | 元大台灣高息低波 | 3.04 | 49.77 | 6.11 | 487.01 |
| 5 | 0056 | 元大高股息 | 2.2 | 36.65 | 6 | 2492.40 |
| 6 | 00878 | 國泰永續高股息 | 1.24 | 21.38 | 5.8 | 2451.60 |
| 7 | 00730 | 富邦臺灣優質高息 | 1.14 | 20.15 | 5.66 | 18.75 |
其中，0056 在 2007 年發行，為台灣元老級高股息 ETF，資金規模也最大、00878 則為台灣首檔以 ESG（environment，環境保護、social，社會責任、governance，公司治理）為主題的 高股息產品。00919、00915、00918，均在 2022 年發行，因為發行時間較短、資金規模也較小，但在首年就能繳出高殖利率，以及股價穩定的成績，以下分別介紹這 3 檔 ETF 的特色：
| . | 00915（凱基優選高股息30） | 00918（大華優利高填息30） | 00919（群益台灣精選高息） |
|---|---|---|---|
| 上市時間 | 2022 年 8 月 | 2022 年 11 月 | 2022 年 10 月 |
| 配息方式 | 季配息 | 季配息 | 季配息 |
| 除息月份 | 3、6、9、12 月 | 3、6、9、12 月 | 3、6、9、12 月 |
| 追蹤指數 | 臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃多因子優選高股息 30 指數。 | 特選台灣優利高填息 30 指數。 | 臺灣指數公司特選臺灣精選高息指數。 |
| 成分股篩選 | 以台灣上市上櫃發行市值前 300 大股票為母體，以規模為優先，綜合考量股價低波動及股利，依序選取 30 檔股票。 | 以台灣上市櫃市值前 150 大股票為母體，依股利率及填息次數比率擇優篩選 30 檔股票。 | 以台灣上市上櫃股票，依照股利率排名並取前 30 檔。 |
| 經理費＋保管管理費（經理費：給基金經理人的費用；保管費：給保管銀行的成本，會直接從淨值中扣除。假如經理費與保管費共為 0.4%，投資人投入 1 萬元資金，一年會被扣 40 元的費用） | 經理費 0.25% 保管費 0.035% 總計 0.285% |
經理費 0.35% 保管費 0.035% 總計 0.385% |
經理費 0.3% 保管費 0.035% 總計 0.335% |
| 特色 | 主打價格穩定、低波動。 | 首創將「高填息」納入篩選標準。 | 每年依照當年最新公告股利、前 3 季每股盈餘成長率，調整成分股。 |
金管會證期局副局長高晶萍日前曾在記者會上提醒，ETF 商品種類多元，屬性與風險均不同，要依照自身投資需求、目的與風險承受度等，選擇適合標的。以股息率作為選股指標的高股息 ETF，比較適合需要定期取得現金流的投資人，並非適合所有投資人。
