勞動基金前五月總收益破六千億、新制勞退每人分紅 3.2 萬！為何這麼賺？

勞動基金運用局於今日（7 月 1 日）發布截至 113 年 5 月底的最新數據，顯示勞動基金總規模達到 6 兆 5,994 億元，收益數為 6,073.8 億元，收益率為 9.99%。其中包含新制勞退基金收益達 4,119.3 億元，每位保戶平均分紅逾 3.2 萬元。另外，肇因 5 月主要金融市場回穩，單月收益達到 1,513.3 億元，也創下今年單月第三高紀錄。

勞動基金內含各項基金表現

新制勞退基金截至 5 月底規模為 4 兆 3,265 億元，收益達 4,119.3 億元，收益率 9.97%。若以目前 1272 萬有效帳戶來換算，每人平均收益高達 3.2 萬。

舊制勞退基金規模為 1 兆 480 億元，收益為 1,003.3 億元，收益率達 11.56%。勞保基金規模為 9,990 億元，收益數 893 億元，收益率 10.39%。此外，受衛生福利部委託管理的國民年金保險基金規模為 5,680 億元，收益數 512.7 億元，收益率為 10.29%。（詳細可參下表）

5月金融市場回顧

5 月金融市場回穩，美國 4 月 CPI（消費者物價指數）與核心 CPI 年增率分別降至 3.4% 和 3.6%，降低了市場對通膨的擔憂。同時，美國企業第一季財報普遍優於預期，推動 5 月主要金融市場上揚。MSCI 全球股票指數 5 月表現為 4.06%，今年累計上漲 8.88%；台灣加權股價指數 5 月表現為 3.81%，今年累計上漲 18.09%。

投資策略與未來展望

勞動基金運用局表示，基金投資目標是獲取長期穩健的收益，因此採用多元分散布局的投資策略，將資金投資於股票、債券及其他資產，同時配置於國內外市場，以降低單一市場波動對整體收益的影響。過去十年（103 年～113 年 5 月），整體勞動基金的平均收益率為 6.34%，國保基金的平均收益率為 6.81%，顯示長期投資績效穩健。

展望未來，勞動基金運用局指出，部分主要國家開始降息循環，但整體利率仍然較高，通膨數據尚需觀察。此外，地緣政治衝突頻發，加上全球主要國家的選舉年，給金融市場帶來不確定性。世界銀行 6 月 11 日公布的最新全球經濟展望報告中指出，由於美國經濟強勁擴張，今年全球經濟成長預測從 2.4% 上調至 2.6%。然而，氣候變遷、戰爭和高債務問題仍是潛在風險。

整體而言，勞動基金在 2024 年 5 月表現優異，管理規模和收益均創新高。在全球經濟環境多變的情況下，勞動基金將持續靈活調整投資策略，以確保穩健的長期收益。

參考資料：勞動部、中央社、經濟日報、民視新聞網；本文初稿由 AI 撰寫：編輯：溫為翔