9 月 15 檔 ETF 配息一次看！00940 創掛牌新高、00406A 年化飆破 16%

9月ETF配息季開跑！首波共有15檔ETF，包括6檔股票型、9檔債券型，其中14檔已公布預估配息，將自9月1日起陸續除息。

這波有兩個亮點，元大臺灣價值高息（00940）預估每單位配息調升至0.055元，創成立以來新高；主動中信台灣收益（00406A）則預估配0.138元，換算年化配息率超過16%。

至於市場關注度更高的群益台灣精選高息（00919）、大華優利高填息30（00918）、主動統一台股增長（00981A），配息尚未正式揭曉，將成為9月下一波焦點。

9月ETF配息第一波！00940創新高、00406A年化逾16%

目前已有14檔ETF公布9月配息時程，除息日集中在9月1日至8日，配息最快9月23日入帳。

2026年9月上旬除息ETF一覽

配息金額為各投信公告的收益分配評價結果（預估值），實際金額以正式公告為準；年化配息率計算方式為「每單位配息金額÷除息日前一日淨值×一年配息次數」。

其中，00940預估每單位配息由0.05元提高至0.055元，創成立兩年多以來新高，換算每張可領55元，較前次增加5元。

00406A則是第2次配息，預估由0.128元提高至0.138元，年化配息率16.81%，暫居這一波最高。不過，年化配息率只是把單次配息推算成一年，不代表投資一年就能賺16.81%。

00406A配息較高，主要和它採用掩護性買權（covered call）策略有關。上一期收益分配100%來自選擇權權利金，而非成分股股息，因此當權利金收入增加，配息也可能跟著提高。

權利金會隨市場行情變化，本期配得高，不代表未來都能維持相同水準。

股票型ETF績效，00946、00939亮眼

績效方面，已有今年來數據的股票型ETF中，00946以68.53%居首，00939也上漲60.62%。00939將於9月1日率先除息，若想參與本次配息，最後買進日為8月31日。

唯一尚未公布配息的是6月掛牌的群益美國科技巨頭（009824）。該ETF採季配息，除息月份為3、6、9、12月，若本次符合收益分配條件，將迎來掛牌後首次配息。截至8月28日，群益投信尚未公告配息金額與除息日。

參與ETF配息，最重要的是認清「最後買進日」與「除息日」。

最後買進日是除息日前一個交易日。例如00400A將於9月7日除息，最後買進日就是9月4日；等到除息日當天才買進，就領不到這次配息。

收益分配基準日則是基金確認受益人名冊的日期，一般投資人不需額外操作；真正收到配息，要等到收益分配發放日。首波ETF最快於9月23日入帳，最晚的00400A則要等到10月5日。

00919、00918、00981A還沒開獎，配息何時公告？

9月真正的配息重頭戲還在後面。00919、00918、00981A三檔人氣ETF，目前都尚未公布本季正式配息金額。

其中，00919將於8月31日進行收益分配評價，依過往時程，最快可望在9月1日揭曉；目前法人推估本季配息有機會上看1.1元。（延伸參考：00919配息喊上1.1元，成分股一次看）

00981A前兩次分別配出0.41元、0.63元，市場也開始出現本季約0.7元的預測；00918則尚未釋出新一季配息資訊，上季每單位配息1.26元。

配息高不等於賺得多，參與除息前看懂兩件事

第一，領到配息，不代表立刻多賺一筆錢。

ETF除息時，淨值會扣除配息金額，價格通常也會跟著下修。之後若價格漲回除息前水準，就是「填息」；若遲遲沒有漲回去，則是「貼息」。

因此，配息金額高不高只是其中一環，除息後能不能填息，同樣會影響實際投資報酬。

第二，真正該比較的是總報酬，而不是配息率。

總報酬包含配息與價差。以這一波ETF來看，多檔債券型ETF今年來含息報酬仍為負值；反觀00946、00939今年來已上漲逾6成，配息只占整體報酬的一部分。

換句話說，高配息不等於高報酬，低配息也不代表投資績效差。挑ETF時，仍應把價格漲跌、配息與自身投資目的放在一起評估。

另外，ETF單次配息中屬於國內股利或利息所得的金額達2萬元時，原則上會被扣取二代健保補充保費；資本利得、收益平準金及境外所得不計入，詳細規定以衛福部健保署公告為準。

本文為資訊整理，不構成投資建議，投資前請自行評估風險。

（本文出自數位時代）