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理財新手適合買股票嗎?散戶進場前,一定要知道的 4 個「自保」守則

2020-08-09 21:43:28
Managertoday
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新手適合買股票嗎?散戶成長的過程可分為兩階段,先求自保,也就是不要在股市中滅頂,活著就有希望,接著就要想辦法在市場上獲利。

股市這些年來的興衰變化,使得投資人較有中、長期投資的醒悟,政府也努力改善國內的金融環境與投資環境,透過利用調節資金供需的方式來穩定股票市場。未來股市的漲跌也會比較貼近基本面的變化,減少一些主力作手的色彩。

市場總是認為散戶是弱勢的一群,其實一般投資人只要不斷地努力學習,也可以讓自己具有專業投資人的功力。就像武俠小說一樣,不斷地挑戰自己,功力肯定一天天進步。散戶成長的過程可分為兩階段,先求自保,也就是不要在股市中滅頂,活著就有希望,接著就要想辦法在市場上獲利。

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一、不要貪心,才能確保戰果

想在股市中獲利,不但須花時間研究,而且不要貪心,才能確保戰果。選擇買賣時點、觀察量的變化、留意公司的業績和展望,是立於不敗之地的不二法門。 投資股票除要花時間研究,還要懂得適時獲利了結,不要貪心。賣點的選擇有一個原則可以掌握,就是當自己買進的股票中大部分都開始下跌時,就是獲利了結,退出觀望的時候。

當股市已經漲了一段以後,個別股價漲不上去的家數愈來愈多,大部分投資人或是自己手中握有的股票開始跌回去的時候,代表市場上人氣開始減退,動力逐漸缺乏,應該是賣出獲利的時機。 相反的,股市下跌一段,股價跌不下去的股票家數愈來愈多,大部分股票股價也開始反轉上升,則是買進的訊號

二、注意大勢和個別股最新動態

依據前述原則觀察大勢之後,投資人應該勤做功課,注意大盤走勢和個別股票的最新動態。在大盤趨於弱勢,若某家公司股票股價不跌,表示有人大力接手,則介入該股票的風險不大;當大盤持續重挫之後,在少數股票帶動下,股價紛紛止穩上升,則出現反彈的機率大增。

要投資致勝一定要花時間研究。一個成功的投資人,在盤前和盤後下的功夫與時間,肯定大於在盤中看盤的時間。投資人對大盤走勢或個別公司的股價,在每天收盤後都要再仔細觀察一次,並研讀其技術指標和基本資料。 當消息並未轉壞時,重要的支撐區附近應有相當的買盤,可以考慮介入。在盤中交易時,如果投資人不知道如何掌握一天中最佳的進出時點,可以採取分批買進或賣出,以確保戰果。

一般投資人都愛追隨大戶操作動向,但應考慮指數是在高檔或低檔,若是高檔則不要貿然跟進。此外投資人也應多注意公司的業績和展望,選擇績優股投資,避免踩到地雷股,萬一被套牢了才有翻身的機會。對於技術面的一些特殊現象,例如成交量的變化及相關指標的變化,也應多予注意,才能跟得安心。

三、設定獲利了結目標區

投資人在買賣股票時,應學會設定獲利了結的目標區。 通常在盤整行情時,獲利 1 成就應考慮退出;在漲勢行情時,則考慮設定 3 到 4 成的獲利率。如買的股票下跌,應設定停損點先認賠賣出,再逢低買進來攤平成本。在風險控管上,可運用持股比率來規避風險。在大多頭市場時,持股可以增加到 7 成,保留 3 成現金;在盤整行情,持股以 5 成為原則,保留 5 成現金;在空頭市場,持股要降到 1 成,保留 9 成現金,等到股市落底後再逐步加碼。

四、長期投資,參與配股、配息

至於個股究竟適宜以短線操作或中長期投資,應以「供需情勢」來判斷。 一般說來,績優股或大型股,成交量比較大,買賣都比較容易,適合中長期投資。此時操作應注意產品生命周期及總體經濟展望。至於中小型股,著重消息面和籌碼面的判斷,以短線操作為主,因此偏重技術性分析。

大部分的投資人都有工作,在上班期間無法每天貼近盤面進行操作,視股市投資為其個人理財的工具。此時投資人最好選擇績優股作為投資標的,持之以恆長期投資,參與配股、配息,藉由時間的累積來增加自己的財富。 如果投資人希望短線操作,賺取價差,也應以 10% 左右價差作為獲利滿足點。

(本文整理、摘錄自《工作第一年就能存到錢的理財方法》,春光出版)