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聰明人都是這樣解決問題!「整理」4大原則,讓你面對雜亂資訊,不再理不出頭緒

2016-12-08 整理‧撰文 葉冠玟
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為了寫提案,蒐集了一大堆資料,心思和辦公桌一樣雜亂;電腦桌面怎麼一不注意就又布滿了檔案;手機又沒容量了,看來是照片太多……。

每當遇到這種狀況,就知道「整理」的時候到了。不過,你是不是常常對於「該丟什麼、該刪什麼」躊躇不決,拿不定主意?

其實,「整理」的本質就是將複雜的事物簡化,「找出最重要的關鍵」。雖然現在人們已經較少使用隨身聽或音樂播放器,但是蘋果(Apple)的iPod將焦點放在唯一必要的功能—播放,如此精準的簡化設計,正是善於整理的表率。

《一張紙整理術》作者高橋政史提出了整理4大原則,幫助你面對龐雜事物時,輕鬆地以簡馭繁。

1.提出假設:

針對眼前的難題,提出「該如何解決」的假設。建立明確地願景後,才能確定之後「整理」的方向。

例如,主管要你提出「應屆畢業生的員工訓練企畫書」,為了釐清頭緒,你應該先弄清楚以下幾件事:目標對象、目標對象的困境或需求、解決方法、預期結果,以及你現在想提出的概念,同時也是這份企畫書最重要的「論點」。

圖說明

你可以善用便利貼,記下初步想法,如果假設有誤,也可以反覆檢驗及修正。

2.將事物分類:

提出假設之後,就進入蒐集佐證資料、分類出有用資訊的階段。

一般人常會在這階段碰到像是「我剛剛把重點記去哪了」「我怎麼記了一堆無關緊要的資訊」等困擾。

對此,高橋政史認為,框架可以幫助人連想點子,所以建議將筆記畫成格子狀,以「一格一資訊」為原則,將想到的點子記錄在格子中,並適時用箭頭、圖示,或不同顏色的標記,把靈感連結起來,同時確保每個點子都和主題有關聯。

圖說明

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3.判定重要性:

將資料分門別類後,即進入排定留下的優先順序階段。

這時候最讓人掙扎的就是「這個、那個都想留著」「我覺得那些資料可能之後會派上用場」,高橋政史將此現象稱為「這個那個症候群」。

想擺脫這個症狀,就是要謹記整理的本質—找出最重要的關鍵。你可以試著思考捨不得丟的原因,並藉由「是否使用過」「重要與否」衡量出事物的重要性。越重要的事物越具價值,應優先處理,至於重要性低的事物,可以暫時置之不理。

高橋政史建議,可以善用矩陣圖,歸納出資料的急迫性及重要性程度,這將能幫助你判斷該從何開始做整理。

圖說明

4.捨棄不必要的事物:

經過一番過濾篩選,最後將「無法丟棄的事物」列舉出來,而且僅保留排序前三名(可依個人標準衡量)的選項,與其餘選擇果斷切割,這就是捨棄事物的大原則。

管理大師彼得‧杜拉克(Peter F. Drucker)曾說,「成功者在開始新活動前,絕對會將先前的舊活動捨棄。」

當你抓住整理的要領,慢慢養成整理事物的思考與應用能力,開始能簡化複雜的事物時,你將會發現,無論是生活或工作,好像也變得簡單明瞭多了。

圖片來源 / Creative Ignition via Flickr, CC Licensed

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一張紙整理術

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一站實現管錢、省錢、提人效!COMMEET 智能費用管理,用 AI 助攻企業憑證數位化與治理升級

2025-12-22 經理人 X 擁樂commeet
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缺工、人工成本攀升、ESG 與內控要求加壓,企業的管理戰場正被迫往後勤延伸。許多中高階主管忙著追逐前端成長,卻忽略一個長期在失血的效率黑洞:財務與業務團隊每天耗在報銷、核單、整理憑證與補帳,拖慢結帳與決策節奏,也消耗企業最稀缺的資源——人才。

「依照政府規定,企業必須建立合規的報銷機制,因為這些資料最終都會回到財報,數據必須可信、可查。每個月的整理、季度或年度的審查,對企業來說都是不可迴避的任務。」COMMEET 創辦人暨執行長洪明楓指出,AI 技術已成熟、數位工具已到位,若憑證流程仍停留在紙本與人工堆疊,企業想提升營運韌性會更吃力,甚至在下一輪競爭中起步就落後。

缺工時代,人才不該被瑣事綁住

缺工已成常態,財務與業務團隊首當其衝。洪明楓表示,財務人員至少花費四成時間投入在逐張核對、Key in 與對帳;同時,在第一線打拚的業務人員還要承受代墊壓力與紙本報銷的瑣碎流程。這些低附加價值的作業,不僅降低效率,更加劇知識斷層與人才流動風險。企業必須認知到,真正付出的成本,其實是「讓專業人才困在不必要的瑣事裡」。

洪明楓進一步梳理企業常見的三大斷點:

第一是數據斷點。由於報銷高度依賴人工輸入與處理,人員異動或交接不順就容易造成資料斷裂,錯誤率上升。

第二是合規斷點。例如:除了統編、金額等基本欄位的誤植很常見;跨部門、子公司規範不一致,也會拉高管理成本;報銷項目合理性與科目錯置也帶來稅務與稽核風險。

第三是時效斷點。報銷延誤會影響結帳,導致管理報表變成落後資訊,預算控管便失去即時性。

而報銷流程的問題,終究回到經營面,牽動專案執行或財務健康。洪明楓直言,「減少事後補帳,做到提前管理才是關鍵!」

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COMMEET 模式,為企業打開治理新價值

「一筆支出從發生到入帳,牽涉預算、權限、付款方式、憑證蒐集、主管審核與帳務處理。」洪明楓建議,企業可導入全台首家智能費用管理系統 COMMEET,整合 SaaS、AI-OCR 與數位企業卡,將分散、仰賴人力的費用流程收斂成一套可稽核、可追溯、可分析的治理機制,讓人才回到營運與策略的主戰場。

「COMMEET 本質上是一套 SaaS,核心是把原本分散、仰賴人力的費用流程整合起來,讓企業用系統而不是人力來管理。」洪明楓說明,這至少帶來三方面的效益:管錢、省錢、省人力。

第一是管錢。COMMEET 將預算控管前移,讓管理層能在支出發生時就看見變化。他以一家日商連鎖眼鏡品牌為例,快速展店帶來跨店費用分攤與新人訓練壓力;在導入COMMEET後,門市人員報帳更直覺、補件減少;總部能即時掌握各據點預算執行,不必等到月底才發現超支,擴店管理更穩定。

第二是省錢。過去,企業長期仰賴員工代墊費用,尤其是海外 SaaS 與 AI 工具的訂閱支出,流程繁瑣、資安與帳號歸屬風險也跟著上升。「員工代墊,本質上就是一張張尚未報帳的應付帳款。」洪明楓指出,透過 COMMEET 數位企業卡,企業能在支出前設定預算、即時控管費用,支出結構回到「企業對銀行」的信用關係,規則更一致、員工體驗也改善。「目前 AI 軟體支付已占企業卡使用量的 25~30%,差旅其次。」他補充,企業支出型態也隨著時代變遷有所不同。

第三是省人力。COMMEET 以系統整合取代重複核對,讓每一筆支出的處理時間縮短約 80%。業務、行銷、店長不必再被補件與逐筆比對牽制;財務也能從庶務抽身,投入規範設計、風險控管與決策支援。

「根據COMMEET的應用數據,約有 3~5% 的費用會因違反報銷規則而被 AI 即時擋下;而這些省下來的金額會直接反映在淨利上。」當控管從月底回頭追認,轉為流程前段即時攔截,企業無疑將獲得更穩的財務體質,以及更高的管理透明度。

憑證數位化,是企業必經的轉型之路

儘管工具齊備,但憑證數位化往往不是企業數位轉型的優先選項,原因很直接:短期看不到業績貢獻、又牽涉財務流程習慣。對此,洪明楓分享,COMMEET 客戶中近 15% 為日商,因為日本《電子帳簿保存法》修法,要求企業同步保存憑證數位檔,以提升查核效率,因此積極落實憑證數位化。

回頭看向台灣,事實上,近年法規也逐步鬆綁,國稅局已允許企業在符合條件下,以電子方式保存多數原始憑證。而下一步的關鍵門檻,在於不繳回紙本後的重複報銷風險。對此,AI OCR 的辨識能力將成為自動化的核心;在前端即完成結構化與比對,流程才能真正輕量化。

目前 COMMEET 已處理超過 160 億元費用與憑證資料,系統已在企業情境中驗證規模。洪明楓預期,AI 的角色將從憑證辨識延伸到簽核、審計與費用監控。「當資料量累積到一定程度,系統可自動判定科目、辨識低風險支出,審計流程也有機會從人工全檢轉為 AI 全檢、人力抽檢,報銷與簽核朝部分自動化邁進。」

邁向 2026 年,企業是時候為憑證數位化打基礎,先梳理、再重構行政流程,讓報銷也能升級為決策級資料來源,為財務監控、風險管理與長期成長掌握更多主動權。

[本文由經理人整合行銷部與擁樂commeet共同製作]

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