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經理人特刊 第 25 期

子彈筆記為什麼紅?3大做法,讓你事情再多也能思考集中、搞定一切

2019-08-02 整理‧撰文 楊修
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(本文出自《經理人月刊》特刊:整理大腦的筆記術

你平常都怎麼排定工作行程、記錄待辦事項?許多數人會利用各種記事本、日曆 App 來完成工作安排。不過,這些工具通常只能幫助你記錄、計畫,讓你知道自己的行程,卻不一定能和生產力畫上等號。

《子彈思考整理術》作者瑞德.卡洛(Ryder Carroll)從小患有注意力缺失症,導致他很難集中注意力在各種想法、計畫,累積愈來愈多的待完成任務,讓他感到十分受挫。

為了解決這個問題,他就試著把所有的想法和任務,都寫在一本筆記本中以共同管理。結果他發現,寫下腦袋中的想法,有助於自己盤點手頭上的任務,知道應該優先處理哪些事情。最後以這套筆記術中,類似子彈的黑點符號命名為「子彈筆記」。

子彈筆記的好處

這套筆記術不只是記錄,還能釐清想法,幫助自己專注在目標上,所以除了不容易專心的人,工作混亂、不知道要如何理清輕重緩急的人也十分受用。卡洛認為,子彈筆記術有 3 大好處:

資料好找、釐清想法

第一,能快速找到資料。寫子彈筆記要在筆記本的前面幾頁,建立索引頁碼頁,原因是,一般雜亂的筆記容易造成「明明有寫,卻找不到在哪裡」的困擾,加上想法也會隨著時間和忙碌漸漸變淡,此時索引和頁碼的功用便是能幫助我們快速找回之前記錄的工作心得。

除了每天的待辦事項,你也能加入閱讀或旅遊規畫等主題群組,還可以透過頁碼的「串聯」,協助自己更有效率地整理想法

舉例來說,你最近正在執行的計畫,可能與過去某些閱讀心得以及上過的教育訓練相關,便可以在該計畫群組的頁碼旁,標明那本書的心得是在哪一頁,未來就可以迅速翻找,等於是把整本筆記本打造為想法資料庫

聚焦行動方案

其次,子彈筆記能讓你聚焦具體行動。卡洛解釋,筆記中描述每項任務與事件皆應該簡短、明確,能練習掌握自己的行動,例如「記得提醒上司得重新安排會議時間與地點」,就可以縮短為「上司:調整會議時間地點」。

更進階的寫法是讓任務內容偏向行動方案而非結果,像是「準備令人驚豔的簡報」,不如改為「牢記簡報內容」。原因是你太過關注「令人驚豔」時,注意力會難以放在簡報基本功,可是一場簡報能否在別人腦海中留下深刻印象,不是你能掌控的事情,不如把心力集中在真正能控制的任務。

而這套筆記術中,最特別的是子彈筆記有一組輔助的符號系統(參見下圖),可以幫助使用者快速記錄、分類和調整任務與事件,同樣能起到掌握行動的作用。

整理大腦的筆記術_1_2.png
經理人特刊 第 25 期

一再延後的行動,考慮捨棄

最後,在子彈筆記術的符號系統中,特別要提到「轉移」符號,代表這件事情從今天的任務,被排至其他天、月甚至年的計畫當中,也是相當新穎的做法,這種註記方式背後的用意,是反思哪些事情才是自己真正的目標

卡洛指出我們太容易接受指派的工作,經常不思考它的必要性,而定期檢視自己在日誌中轉移了哪些任務,可以幫助我們設定停損點。當某項待辦清單被一延再延,是不是代表它沒有那麼重要,甚至可以直接捨棄?

能夠轉移的項目不只是單項任務,當年度尾聲或換筆記本時也需要轉移最開頭的索引,這時候同樣要檢視哪些既有群組值得留下,於來年繼續執行,而哪些群組其實重要性不高,應該直接捨棄,把達成目標的主控權拿回自己身上。

資料來源:《子彈思考整理術》,天下雜誌出版

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一站實現管錢、省錢、提人效!COMMEET 智能費用管理,用 AI 助攻企業憑證數位化與治理升級

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缺工、人工成本攀升、ESG 與內控要求加壓,企業的管理戰場正被迫往後勤延伸。許多中高階主管忙著追逐前端成長,卻忽略一個長期在失血的效率黑洞:財務與業務團隊每天耗在報銷、核單、整理憑證與補帳,拖慢結帳與決策節奏,也消耗企業最稀缺的資源——人才。

「依照政府規定,企業必須建立合規的報銷機制,因為這些資料最終都會回到財報,數據必須可信、可查。每個月的整理、季度或年度的審查,對企業來說都是不可迴避的任務。」COMMEET 創辦人暨執行長洪明楓指出,AI 技術已成熟、數位工具已到位,若憑證流程仍停留在紙本與人工堆疊,企業想提升營運韌性會更吃力,甚至在下一輪競爭中起步就落後。

缺工時代,人才不該被瑣事綁住

缺工已成常態,財務與業務團隊首當其衝。洪明楓表示,財務人員至少花費四成時間投入在逐張核對、Key in 與對帳;同時,在第一線打拚的業務人員還要承受代墊壓力與紙本報銷的瑣碎流程。這些低附加價值的作業,不僅降低效率,更加劇知識斷層與人才流動風險。企業必須認知到,真正付出的成本,其實是「讓專業人才困在不必要的瑣事裡」。

洪明楓進一步梳理企業常見的三大斷點:

第一是數據斷點。由於報銷高度依賴人工輸入與處理,人員異動或交接不順就容易造成資料斷裂,錯誤率上升。

第二是合規斷點。例如:除了統編、金額等基本欄位的誤植很常見;跨部門、子公司規範不一致,也會拉高管理成本;報銷項目合理性與科目錯置也帶來稅務與稽核風險。

第三是時效斷點。報銷延誤會影響結帳,導致管理報表變成落後資訊,預算控管便失去即時性。

而報銷流程的問題,終究回到經營面,牽動專案執行或財務健康。洪明楓直言,「減少事後補帳,做到提前管理才是關鍵!」

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COMMEET 模式,為企業打開治理新價值

「一筆支出從發生到入帳,牽涉預算、權限、付款方式、憑證蒐集、主管審核與帳務處理。」洪明楓建議,企業可導入全台首家智能費用管理系統 COMMEET,整合 SaaS、AI-OCR 與數位企業卡,將分散、仰賴人力的費用流程收斂成一套可稽核、可追溯、可分析的治理機制,讓人才回到營運與策略的主戰場。

「COMMEET 本質上是一套 SaaS,核心是把原本分散、仰賴人力的費用流程整合起來,讓企業用系統而不是人力來管理。」洪明楓說明,這至少帶來三方面的效益:管錢、省錢、省人力。

第一是管錢。COMMEET 將預算控管前移,讓管理層能在支出發生時就看見變化。他以一家日商連鎖眼鏡品牌為例,快速展店帶來跨店費用分攤與新人訓練壓力;在導入COMMEET後,門市人員報帳更直覺、補件減少;總部能即時掌握各據點預算執行,不必等到月底才發現超支,擴店管理更穩定。

第二是省錢。過去,企業長期仰賴員工代墊費用,尤其是海外 SaaS 與 AI 工具的訂閱支出,流程繁瑣、資安與帳號歸屬風險也跟著上升。「員工代墊,本質上就是一張張尚未報帳的應付帳款。」洪明楓指出,透過 COMMEET 數位企業卡,企業能在支出前設定預算、即時控管費用,支出結構回到「企業對銀行」的信用關係,規則更一致、員工體驗也改善。「目前 AI 軟體支付已占企業卡使用量的 25~30%,差旅其次。」他補充,企業支出型態也隨著時代變遷有所不同。

第三是省人力。COMMEET 以系統整合取代重複核對,讓每一筆支出的處理時間縮短約 80%。業務、行銷、店長不必再被補件與逐筆比對牽制;財務也能從庶務抽身,投入規範設計、風險控管與決策支援。

「根據COMMEET的應用數據,約有 3~5% 的費用會因違反報銷規則而被 AI 即時擋下;而這些省下來的金額會直接反映在淨利上。」當控管從月底回頭追認,轉為流程前段即時攔截,企業無疑將獲得更穩的財務體質,以及更高的管理透明度。

憑證數位化,是企業必經的轉型之路

儘管工具齊備,但憑證數位化往往不是企業數位轉型的優先選項,原因很直接:短期看不到業績貢獻、又牽涉財務流程習慣。對此,洪明楓分享,COMMEET 客戶中近 15% 為日商,因為日本《電子帳簿保存法》修法,要求企業同步保存憑證數位檔,以提升查核效率,因此積極落實憑證數位化。

回頭看向台灣,事實上,近年法規也逐步鬆綁,國稅局已允許企業在符合條件下,以電子方式保存多數原始憑證。而下一步的關鍵門檻,在於不繳回紙本後的重複報銷風險。對此,AI OCR 的辨識能力將成為自動化的核心;在前端即完成結構化與比對,流程才能真正輕量化。

目前 COMMEET 已處理超過 160 億元費用與憑證資料,系統已在企業情境中驗證規模。洪明楓預期,AI 的角色將從憑證辨識延伸到簽核、審計與費用監控。「當資料量累積到一定程度,系統可自動判定科目、辨識低風險支出,審計流程也有機會從人工全檢轉為 AI 全檢、人力抽檢,報銷與簽核朝部分自動化邁進。」

邁向 2026 年,企業是時候為憑證數位化打基礎,先梳理、再重構行政流程,讓報銷也能升級為決策級資料來源,為財務監控、風險管理與長期成長掌握更多主動權。

[本文由經理人整合行銷部與擁樂commeet共同製作]

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