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資料視覺化的第七堂課 - 組織圖與 KPI 的結合

的資料視覺化筆記
2017-03-14
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(本文內容由Microsoft提供)

組織圖表也是另一種使用率最高的商用圖表,其目的是透過圖形方式表示組織內的人員、作業、功能與活動之間的相互關係。然而,僅有組織層級的描述或略有不足,若是能配合組織或個人所隱藏的背後資訊,並以量化的圖像形式呈現,諸如統計圖表、KPI指標等等,則組織的視覺化資訊更是如虎添翼。

傳統的組織圖表與業績數據報表

不論是簡單還是複雜,組織圖表幾乎是所有企業、機構經常使用的商務圖表,用來描述組織架構、執掌與層級。而繪製組織圖的工具除了紙、筆、尺等文具外,電子化的時代,當然要運用電腦軟體、APP囉!而最普及的方式大概就是諸如Word、PowerPoint等隨手可及的應用程式了!

組織圖表
透過PowerPoint可輕鬆繪製包含背景、商標圖騰的組織圖表。
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可是使用這些軟體所繪製的組織圖表似乎就只是圖表而已,除了言簡意賅的表達了組織成員的位階與關係,似乎也無法再解讀些什麼!然而。在現實的工作與環境中,企業的資訊包羅萬象,也常常與組織的成員息息相關,若不想製作太多份報表、圖表,是否能將相關的資訊彙整在一起, 一同呈現在單一的圖表中呢?例如:企業經常會使用Excel試算表軟體分析業務員的業績、績效,若能將這些個人資訊也融入到組織圖表裡,該會是什麼情境與成效呢?

資訊彙整
可以運用Excel計算、摘要各業務員的過往業績、目標業績、目前業績、達成率、…等統計資料。
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Visio完美結合圖表與數據的視覺化工具

許多人都不知道,原來被認為僅是繪圖工具的Microsoft Visio也是Microsoft Office應用程式的家族成員之一,所以,它的操作介面猶如Word、PowerPoint般的讓大家熟悉與親近。而文件範本的提供一直是Office應用程式迅速製作文件的利器與特性,Visio自然也不例外,在此提供了許多商業繪圖範本,可以協助企業用戶輕鬆建立各種目的與需求的商務圖表,而組織圖範本便是最常見、使用率也最高的商務圖表之一,甚至,使用者只要事先準備好一份名冊,Visio組織圖範本便會自動根據名冊內容而輕易繪製出具備階層架構的組織圖表。

組織圖範本
Visio的商業類範本中提供有組織圖範本與組織圖精靈範本,企業製作組織圖表更加便利、輕鬆。
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在Visio 2016的操作環境中,一共提供了兩個與組織圖相關的繪圖工具,一個是[組織圖]範本;一個是[組織圖精靈]範本。前者可以讓您透過拖曳操作徒手繪製圖表,後者則是透過一問一答的精靈對話操作,匯入預先準備的人事資料而製作出相對應的組織圖表。不過,兩者都仍提供有[匯入]功能,還是可以開啟組織圖精靈對話,讓您輕鬆製作所要的組織圖表。

組織圖精靈
組織圖表精靈範本是Office系列應用程式慣有的逐步的對話操作,透過精靈對話的引導,可以匯入事先準備號的Excel名冊而迅速、自動的繪製出組織圖表。
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甚至,更多人不知道,Visio不只是繪圖工具而已,它還能將外部既有的資料來源,與繪圖作品裡的圖像結合在一起。例如:將企業裡業務組織成員的業績資料、交易資料(原本可能建立在Excel活頁簿或其他資料庫檔案裡)匯入到Visio繪圖作品,便可以將每位成員所代表的每筆資料記錄等數據資訊,逐一連結至作品裡的每個圖形,當每個組織成員圖形包含了連結資料後,再以圖示、橫條、直條、…等視覺化圖像來呈現這些數據資訊。

視覺化圖像數據資訊
透過外部資料的匯入與連結,再加上圖像的表達與呈現,勾勒出可以說故事的圖表。例如:在組織圖表上呈現每位組織成員的績效、KPI指標等資訊。
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試想,原本冰冷、僵硬的矩形方塊,配合文字的敘述,可以拼湊出層級架構的組織圖表,但是真的很難再闡述其它可以代表的意義,可是,結合了數據資料後,佐以相片、圖示、統計圖表、指標、…視覺化的呈現將帶給人們更大的震撼。此外,若能結合後端的平台,諸如將這些視覺化的作品儲存在SharePoint網站,則使用者就可以透過跨平台的裝置,諸如:手機、平板、筆電等行動設備,導覽Visio的作品,企業主管、客戶對於資訊的閱讀將更多元、即時且具彈性,憑藉這些智慧圖表所下達的決策也將在彈指之間。

組織圖表
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延伸閱讀
資料視覺化的第一堂課 - 三種你必須先搞懂的資料類型!
資料視覺化的第二堂課 - 資料整理
資料視覺化的第三堂課 - Visio 的入門課
資料視覺化的第四堂課 - 快速上手!
資料視覺化的第五堂課 - 資料蒐集整理實戰!
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管理 Management > 財務管理
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經理人

挺你所想,中國信託銀行 ATM 推出創新無障礙服務與AI防詐應用!

2025-09-30 經理人 X 中國信託
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中國信託銀行透過 ATM 落實普惠金融,根據不同族群的需求設計操作介面,也結合政府部門與AI機制提高防詐成效,以「挺你所想」為精神致力提供有溫度的數位金融體驗。

在金管會最新公佈的「2024年我國普惠金融衡量指標,台灣有多項指標都超越國際平均,特別是 ATM 普及率,每 10 萬名成年人平均擁有 165 台 ATM,是全球平均值的 3.14 倍。這背後不只是政府政策驅動,更有金融業者的努力,而以「全客群服務、以人為本」為根基的中國信託為例,不僅廣泛佈建 ATM、針對不同族群設計友善操作介面,更結合創造科技打造防詐警示機制,成為台灣普惠金融成績亮眼的重要推力。

數位平台經營處副總經理李雅婷表示:「ATM 是我們推動普惠金融的重要節點,從回應多元需求出發,為不同族群量身打造貼近日常的服務,讓客戶感受到中信是可以與你一起生活的銀行。」中國信託以科技與使用者為中心,搭起金融服務的橋樑,充分體現「挺你所想」的精神,讓每一位使用者都能無障礙地享有金融資源。

中國信託長期致力於金融服務普及化,透過廣泛佈建ATM網絡來延伸服務據點,目前裝機量達7,700台,為全台之冠。佈點策略不僅覆蓋都會核心區域,更深入阿里山、鵝鑾鼻、馬祖等偏鄉觀光景點,讓民眾無論身處何地都能享有便利金融服務。

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中國信託數位平台部李蓓雯部長(左三)推動ATM介面與功能優化,並分享與不同客群訪談的實務經驗;數位經營部陳瑞怡科長(左四)則以行銷視角,強化ATM的趣味性與互動性,共同提升客戶體驗,打造「挺你所想的數位金融」。
經理人

針對外籍人士,開發多國語言與語音服務

在追求服務普及化的同時,中國信託亦重視服務的包容性,針對不同族群量身打造友善操作介面,致力讓每一個人都能享有更好的金融服務使用體驗。

舉例來說,ATM原本僅提供中英文介面,但中國信託深知語言是影響使用體驗的關鍵門檻,因此根據觀光局來台旅客統計資料,鎖定最常來台的外籍遊客國籍,以及外籍移工主要來源國,逐步擴充 ATM 多國語言和語音服務。

目前,中國信託 ATM 已提供 12 國語言介面及 7 國語音導引,不僅真正做到語言無障礙的金融服務,更大幅提升使用體驗。以泰籍移工為例,以前在操作 ATM 時,只能依賴原生國網友分享的教學影片,才知道下一步該按哪一個選項,如今可以直接選擇母語介面或使用語音導引,輕鬆完成各項金融交易,充分印證了 ATM 多語言服務的價值。

針對中高齡族群,確保介面簡潔易懂

此外,因應超高齡社會的到來,中國信託在2-3年前便展開部署,主動邀請中高齡族群進行使用者訪談,深入了解他們在操作 ATM 時的痛點與需求,並設計出專屬的「大字模式」。該模式不僅放大字體、加強色彩對比,重點凸顯存款、提款、轉帳與查詢等常用服務,更進一步調整交易流程設計,讓每個頁面僅呈現 1-2 個選項,同時移除與金融交易無關的訊息,確保操作介面簡單明瞭,使用者能夠一目瞭然。

這項貼心設計自推出後獲得熱烈回響,每月超過 10 萬人次使用,目前累積使用人次達 20-30 萬人,為中國信託致力提供「有溫度的數位金融體驗」的最佳見證。

針對身視聽障族群,用科技與設計打造無障礙金融服務

要挺客戶,就要傾聽不同客戶的聲音,除了外國人、外籍移工及中高齡長者,中國信託亦相當重視身視聽障人士的需求。針對坐輪椅的身障族群,中國信託設計了「鍵盤對應螢幕選項」的功能,使用者透過鍵盤輸入各功能選項所對應的數字或代碼,就可完成金融交易,解決身障人士觸碰不到螢幕的困擾。

隨著與身障人士持續的訪談,中國信託發現重度殘障者因無法側身的緣故,在操作鍵盤時相當辛苦,為此,中國信託於2025年改裝部分 ATM 並增設第二螢幕,讓輪椅族不必側身就能操作第二螢幕及完成交易。

至於視障族群,中國信託則導入「語音操作模式」,使用者只要戴上耳機,便可依循語音引導完成交易,讓視障人士可以像一般人一樣,不僅能自主完成金融交易,還能保有個人隱私。值得一提的是,中國信託在初期僅提供視障語音提款、轉帳與查詢服務,但經使用者訪談發現,視障人士對 ATM 存款功能的需求極大,遂領先業界推出視障語音存款服務,更因此獲金管會肯定,鼓勵其他金融機構參考中國信託模式導入相關服務。

而聽障族群,中國信託設計了「文字客服串接功能」。當聽障者在 ATM 操作過程中遇到問題,螢幕會自動跳出 QR Code,只要掃描即可直接進入文字客服介面,與客服人員溝通,快速解決問題。

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中國信託數位平台部林家正科長(左一)分享ATM防詐的心路歷程,揭示幕後努力與實務挑戰。
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針對防詐應用,3階段進化將 ATM 打造成第一道防線

在 ATM 服務上,中國信託不僅重視使用體驗,更積極思考如何發揮防詐打詐效果,從宣導提醒、即時通報到AI智能防護的3階段進化,將 ATM 打造成防詐前線,在關鍵時刻守護民眾資產。

近年來,AI 技術日益成熟,中國信託於 2025 年全面升級 ATM 防詐機制,導入 AI 智能辨識技術。當系統偵測到使用者五官遭遮蔽(如配戴口罩或安全帽),將即時跳出警示頁面,提醒用戶移除遮蔽物,以順利進行下一步交易。此舉不僅強化 ATM 的安全防護力,更展現中國信託在防詐領域的創新作為與企業責任。

從 ATM 操作介面到防詐應用,中國信託近來更將普惠金融理念延伸至行銷面,推出「ATM 交易即時抽」活動,無論是中信或他行客戶,只要在中國信託ATM進行台幣跨行提款/轉帳/存款及外幣跨行提款/存款等交易,就能參加抽獎並立即得知結果,讓金融服務體驗充滿驚喜與溫度。

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「從客戶需求出發,ATM是落實普惠金融的橋樑,更是體現『挺你所想』精神的具體行動。」——中國信託數位平台經營處副總經理李雅婷(左六)。中國信託團隊透過深入訪談,掌握多元需求,持續優化友善金融服務的每一個細節,致力提供有溫度的數位金融體驗。
經理人

活動自推出後便大受歡迎,兩個多月以來累計參與人次超過200 萬人,更有幸運客戶在社交平台發文分享中獎喜悅,該則貼文獲得數萬顆愛心,甚至吸引媒體爭相報導,成功引發熱烈話題。透過這樣兼具趣味性與互動性的設計,中國信託不僅提升了客戶體驗,也更體現了讓每位客戶在每個接觸點上都能更貼近生活的願景,陪伴客戶,成為與你一起生活的銀行。

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