成功 Success > 人際關係
feature picture
Pressmaster via Shutterstock

提案一次就通過!有說服力的人,都用這 4 步驟準備簡報

Kellogg Insight
2018-10-16
授權轉載 Kellogg Insight
已完成
已取消
分享
收藏
已完成
已取消

在職場上,能明確有力地向他人表達想法,是一項關鍵的技能。但我們往往因為其他更緊迫的事情,而忽略要磨練好好簡報、提建議的技巧。

凱洛學院的行銷教授提姆.卡金認為,當你絞盡腦汁想解釋清楚你的點子時,可能已經讓其他人對你的能力暗自打折。少了這份信任,將讓你的未來發展及成功機會大幅降低。他在卡夫食品任職品牌經理多年,目前擔任其顧問。

卡金說:「你也許是會議室裡最聰明的人,但如果你不能以一場精采的簡報表達自己的想法,你一定會倍感挫折,因為會議室裡的資深人員更看重那些簡報表現佳的員工,即使他們沒有好的點子。」他還說:「商業簡報不是 TED 演講,也不是在婚禮上致詞,商業簡報是非常獨特的場合。」

卡金教授是即將出版的書籍《如何清洗一隻雞:精通商業簡報》 的作者,他提出四項準備簡報,以及自信表達的建議。(以防你對書名好奇,這本書的書名是關於卡金八歲時,在農牧展上的第一次簡報。)

1. 確保你投入充足的時間準備

準備工作應該從簡報時間敲定後就開始,而且所謂的準備,可能跟你想的不一樣。

卡金說:「很多人擔心的是上台簡報時怎麼呼吸換氣,以及如何在現場走動。但你在準備時,應該做的是花點時間想想聽眾是誰,找出明確的建議,與清晰而有邏輯的故事。」他強調特別重要的是資料蒐集、簡報的佈局,並預留足夠時間來消化聽眾的回應。

卡金提到他任職卡夫食品期間,準備一場大型簡報的過程。當時,他知道公司需要改變烤肉醬產品的策略。在與團隊反覆討論數週後,他們提出的建議是,減少促銷優惠的支出,把經費用於改良產品品質。這些措施將導致初期虧損,但會帶來更大的收益,雖然這個策略有些冒險,但還是獲得公司支持。

卡金認為當時向公司高層簡報時的亮點,並不是簡報時聲音中所展現的權威,而是「整個簡報清楚又有邏輯,我們團隊的任何一個人都可以上去講,我們甚至可以叫實習生上去講,因為我們的建議就是這麼簡明有力。」

2. 想好你要講什麼

卡金總是很驚訝看到許多做簡報的人,根本不知道要傳達給聽眾什麼訊息。「很多人根本還不清楚要講什麼,就開始寫講稿,這是很糟糕的方法,因為到最後你只會念出一堆數據,而非一個敘事流暢又有意義的故事。」

卡金建議做簡報的人先抓住主題 - 也就是對該議題的建議,再決定支持論點所需要的重點。找出主題後,簡報的結構就變得很簡單,只要決定前、中、後段各要放入什麼資訊就好。

他認為「我們身處一個充斥大量資訊的世界。我們花很多時間關注資料分析、大數據、及各種美好的想像,但一般人其實無法消化大量的數字。」

卡金建議從公司現況及簡短的公司發展歷程開始你的簡報。「如果聽眾不太了解你的公司,那麼提供一點背景知識,也許對他們會很有用。」

接下來就可以開始講重點,並以數據佐證每個論點。只要你列出了關鍵論點,最重要的就是問問自己,這些論點如何和其他論點相呼應,以及如何導向你要提供的建議。「理想的簡報是一個具有連貫性及緊密銜接的故事。」

3. 確認你使用的數據能佐證你的論述

你的每個論點都需要數據支撐,每個數據也需要有主題。

雖然數據是建構合理論述的關鍵,但你必須審慎選擇,越多數據不代表越好。一大堆數據可能模糊簡報的流暢度,以及讓你的聽眾不耐煩,左耳進右耳出,轉而開始滑手機收發郵件。

卡金認為「我們身處一個充斥大量資訊的世界。我們花很多時間關注資料分析、大數據、及各種美好的想像,但一般人其實無法消化大量的數字。」

與其用光手上所有的資訊,卡金建議將它們精簡化,留下最能有力支持論點的數據,並讓你轉移到簡報的下個部分。另外要記得,不是每個數據都可信,從可靠來源所得到的資訊更有可信度。卡金建議:「只使用你了解及信任的數據,因為你不會希望聽眾質疑你的資訊來源。」

4.讓你的表達精簡並能引起共鳴

我們都希望自己在說話時,聽起來很聰明或是「博學多聞」,讓我們的意見顯得很可靠,我們的建議很合理。不過,希望別人支持你的看法,應該做的其實恰恰相反!

卡金認為「大家在簡報時會做的事,就是試著使用許多艱深的字,讓自己看起來很聰明,但事實正好相反。」

研究顯示,使用艱深的字眼可能導致整篇文稿變得沒必要的複雜。簡潔版的文稿才更容易讓人了解與消化,也能讓作者看起來比使用艱澀字眼的人更有智慧。

卡金說:「越簡單的表達,越精簡的字彙,越有說服力,這就是所有簡報的精髓。如果簡報簡潔有力又有邏輯,聽眾便更能理解,進而接受論點、最終同意你的想法。」

(本文原刊載於Kellogg Insight,經凱洛管理學院授權翻譯與轉載,原文請點此

相關文章
管理 Management > 財務管理
feature picture
經理人

挺你所想,中國信託銀行 ATM 推出創新無障礙服務與AI防詐應用!

2025-09-30 經理人 X 中國信託
分享
收藏
已完成
已取消

中國信託銀行透過 ATM 落實普惠金融,根據不同族群的需求設計操作介面,也結合政府部門與AI機制提高防詐成效,以「挺你所想」為精神致力提供有溫度的數位金融體驗。

在金管會最新公佈的「2024年我國普惠金融衡量指標,台灣有多項指標都超越國際平均,特別是 ATM 普及率,每 10 萬名成年人平均擁有 165 台 ATM,是全球平均值的 3.14 倍。這背後不只是政府政策驅動,更有金融業者的努力,而以「全客群服務、以人為本」為根基的中國信託為例,不僅廣泛佈建 ATM、針對不同族群設計友善操作介面,更結合創造科技打造防詐警示機制,成為台灣普惠金融成績亮眼的重要推力。

數位平台經營處副總經理李雅婷表示:「ATM 是我們推動普惠金融的重要節點,從回應多元需求出發,為不同族群量身打造貼近日常的服務,讓客戶感受到中信是可以與你一起生活的銀行。」中國信託以科技與使用者為中心,搭起金融服務的橋樑,充分體現「挺你所想」的精神,讓每一位使用者都能無障礙地享有金融資源。

中國信託長期致力於金融服務普及化,透過廣泛佈建ATM網絡來延伸服務據點,目前裝機量達7,700台,為全台之冠。佈點策略不僅覆蓋都會核心區域,更深入阿里山、鵝鑾鼻、馬祖等偏鄉觀光景點,讓民眾無論身處何地都能享有便利金融服務。

中國信託X經理人_Tammy81 拷貝 切.jpg
中國信託數位平台部李蓓雯部長(左三)推動ATM介面與功能優化,並分享與不同客群訪談的實務經驗;數位經營部陳瑞怡科長(左四)則以行銷視角,強化ATM的趣味性與互動性,共同提升客戶體驗,打造「挺你所想的數位金融」。
經理人

針對外籍人士,開發多國語言與語音服務

在追求服務普及化的同時,中國信託亦重視服務的包容性,針對不同族群量身打造友善操作介面,致力讓每一個人都能享有更好的金融服務使用體驗。

舉例來說,ATM原本僅提供中英文介面,但中國信託深知語言是影響使用體驗的關鍵門檻,因此根據觀光局來台旅客統計資料,鎖定最常來台的外籍遊客國籍,以及外籍移工主要來源國,逐步擴充 ATM 多國語言和語音服務。

目前,中國信託 ATM 已提供 12 國語言介面及 7 國語音導引,不僅真正做到語言無障礙的金融服務,更大幅提升使用體驗。以泰籍移工為例,以前在操作 ATM 時,只能依賴原生國網友分享的教學影片,才知道下一步該按哪一個選項,如今可以直接選擇母語介面或使用語音導引,輕鬆完成各項金融交易,充分印證了 ATM 多語言服務的價值。

針對中高齡族群,確保介面簡潔易懂

此外,因應超高齡社會的到來,中國信託在2-3年前便展開部署,主動邀請中高齡族群進行使用者訪談,深入了解他們在操作 ATM 時的痛點與需求,並設計出專屬的「大字模式」。該模式不僅放大字體、加強色彩對比,重點凸顯存款、提款、轉帳與查詢等常用服務,更進一步調整交易流程設計,讓每個頁面僅呈現 1-2 個選項,同時移除與金融交易無關的訊息,確保操作介面簡單明瞭,使用者能夠一目瞭然。

這項貼心設計自推出後獲得熱烈回響,每月超過 10 萬人次使用,目前累積使用人次達 20-30 萬人,為中國信託致力提供「有溫度的數位金融體驗」的最佳見證。

針對身視聽障族群,用科技與設計打造無障礙金融服務

要挺客戶,就要傾聽不同客戶的聲音,除了外國人、外籍移工及中高齡長者,中國信託亦相當重視身視聽障人士的需求。針對坐輪椅的身障族群,中國信託設計了「鍵盤對應螢幕選項」的功能,使用者透過鍵盤輸入各功能選項所對應的數字或代碼,就可完成金融交易,解決身障人士觸碰不到螢幕的困擾。

隨著與身障人士持續的訪談,中國信託發現重度殘障者因無法側身的緣故,在操作鍵盤時相當辛苦,為此,中國信託於2025年改裝部分 ATM 並增設第二螢幕,讓輪椅族不必側身就能操作第二螢幕及完成交易。

至於視障族群,中國信託則導入「語音操作模式」,使用者只要戴上耳機,便可依循語音引導完成交易,讓視障人士可以像一般人一樣,不僅能自主完成金融交易,還能保有個人隱私。值得一提的是,中國信託在初期僅提供視障語音提款、轉帳與查詢服務,但經使用者訪談發現,視障人士對 ATM 存款功能的需求極大,遂領先業界推出視障語音存款服務,更因此獲金管會肯定,鼓勵其他金融機構參考中國信託模式導入相關服務。

而聽障族群,中國信託設計了「文字客服串接功能」。當聽障者在 ATM 操作過程中遇到問題,螢幕會自動跳出 QR Code,只要掃描即可直接進入文字客服介面,與客服人員溝通,快速解決問題。

圖一.jpg
中國信託數位平台部林家正科長(左一)分享ATM防詐的心路歷程,揭示幕後努力與實務挑戰。
經理人

針對防詐應用,3階段進化將 ATM 打造成第一道防線

在 ATM 服務上,中國信託不僅重視使用體驗,更積極思考如何發揮防詐打詐效果,從宣導提醒、即時通報到AI智能防護的3階段進化,將 ATM 打造成防詐前線,在關鍵時刻守護民眾資產。

近年來,AI 技術日益成熟,中國信託於 2025 年全面升級 ATM 防詐機制,導入 AI 智能辨識技術。當系統偵測到使用者五官遭遮蔽(如配戴口罩或安全帽),將即時跳出警示頁面,提醒用戶移除遮蔽物,以順利進行下一步交易。此舉不僅強化 ATM 的安全防護力,更展現中國信託在防詐領域的創新作為與企業責任。

從 ATM 操作介面到防詐應用,中國信託近來更將普惠金融理念延伸至行銷面,推出「ATM 交易即時抽」活動,無論是中信或他行客戶,只要在中國信託ATM進行台幣跨行提款/轉帳/存款及外幣跨行提款/存款等交易,就能參加抽獎並立即得知結果,讓金融服務體驗充滿驚喜與溫度。

中國信託X經理人_Tammy107.jpg
「從客戶需求出發,ATM是落實普惠金融的橋樑,更是體現『挺你所想』精神的具體行動。」——中國信託數位平台經營處副總經理李雅婷(左六)。中國信託團隊透過深入訪談,掌握多元需求,持續優化友善金融服務的每一個細節,致力提供有溫度的數位金融體驗。
經理人

活動自推出後便大受歡迎,兩個多月以來累計參與人次超過200 萬人,更有幸運客戶在社交平台發文分享中獎喜悅,該則貼文獲得數萬顆愛心,甚至吸引媒體爭相報導,成功引發熱烈話題。透過這樣兼具趣味性與互動性的設計,中國信託不僅提升了客戶體驗,也更體現了讓每位客戶在每個接觸點上都能更貼近生活的願景,陪伴客戶,成為與你一起生活的銀行。

會員專區

使用會員功能前,請先登入

  • 台灣首款對話式 AI 職場教練,一次提升領導力
  • 會員專享每日運勢、名人金句抽籤
  • 收藏文章、追蹤作者,享受個人化學習頁面
  • 定向學習!20 大關鍵字,開放自選、訂閱
  • 解鎖下載專區!10+ 會員專刊一次載
追蹤我們