ETF是什麼、怎麼買?台股最紅兩支ETF,被動投資、創造穩定收入

ETF是什麼、怎麼買?台股最紅兩支ETF,被動投資、創造穩定收入

經理人 Managertoday
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ETF是指數股票型基金(Exchange Traded Funds),追蹤市場上主要指數的基金。推薦兩支ETF:0050、0056,差在哪?
股神華倫.巴菲特(Warren Buffett)曾多次在他致投資者的年度公開信中指出,定期投資 ETF,一般投資人也可能超越專業投資人士。那什麼是 ETF 呢?投資新手又該怎麼選擇? ETF是什麼|指數股票型基金 ETF 的意思是指數股票型基金(Exchange Traded Funds,簡稱ETF),是追蹤市場上主要指數或債券市場指數的基金。《跟錢好好相處》舉例,以美股而言,追蹤的指數可能包含道瓊工業指數(Dow Jones Industrial Average)、那斯達克綜合指數(Nasdaq Composite Index)和標準普爾 500 指數(S&P 500 index)等。 ETF的優點|分散投資一籃子股票 比起傳統共同基金主動選擇要投資的股票,以創造比市場更好的表現為目標,ETF 是跟著追蹤指數的漲跌、隨市場波動,屬於被動投資。 ETF有個優點是,透過分散投資一籃子股票,創造穩定但風險不高的長短期收入,相當適合財務獨立計畫。 《跟著柴鼠學FQ,做自己的提款機》以便當比喻,一般股票就像菜色完全自選的自助餐便當,而一般基金像是組合好的經典台鐵便當,菜色不能更換。而 ETF 則是兩者折衷的「指定型便當」。 指定型便當沒有固定菜色,便當裝什麼菜會依照設定的條件更動,假設條件是「前 5 名熱門菜色」「蛋奶素」「不要海鮮」,那便當菜色就會拿餐廳每季的前 5 名熱銷菜色,再剔除掉海鮮、非蛋奶素的菜,最後組合完成你的便當。因此,便當裡有些菜色可能跟上次重複,也可能從未見過,端看當期市場波動,而不同的選菜條件,也衍生出不同的 ETF。 延伸閱讀 零股盤中交易怎麼買?手續費多少?小資族投資必知 5 件事 ETF買哪支|5個問題,找到適合自己投資標的 如何找到適合自己的選菜條件?《無腦理財術,小資大翻身!》指出挑選ETF,可先問以下 5 個問題: ETF的成交量是不是夠大?若成交量太小,不容易脫手,也就很難變現。 有沒有穩定配息?沒有穩定配息的 ETF,持有人只能從價差獲利,一旦 ETF 套牢,就可能蒙受損失。 ETF 是不是連結當地指數?有些 ETF 只部分連結當地指數,也有些連結的是國外指數或特定商品,像有些 ETF 追蹤的是中國股市,或原油期貨市場。這類的 ETF 就很難用大盤的技術指標來判斷高低點,所以會不容易確認買賣時機。 ETF 連結的市場交易時間和台股是否相同?原因是如果連結的市場暴跌,且時間在台股收盤後,ETF 持有人會有無法立即反應的風險,反觀連結台股的 ETF 就沒有這層顧慮。 自己是否熟悉連結的股市或商品?盡量選擇自己熟悉的市場,才能掌握相關資訊,若是國內投資者,建議以資訊好取得的台股市場為主,但若是旅居美國、對美股市場有一定熟悉度,則可優先選擇美股 ETF。 ETF新手投資|注意利息收益,也要留意券商費用 對於剛投資的新手,《我畢業五年,用ETF賺到400萬》提醒,購買 ETF 除了關心利息收益,還要注意券商收取的費用。 若是購買台股 ETF,總費用至少該低於 1%,最好能低於 0.5%。 另外,由於 ETF 仍然是在證券市場交易,如同股票交易,只要開設證券戶就可以下單。 買賣ETF也有證券交易稅,是台股的 1/3 一般來說 買賣股票和 ETF 時,會收取手續費和證券交易稅 。兩者的手續費都是 0.1425%,但 ETF 的證券交易稅只要 0.1%,是股票的 1/3。 有3種ETF不會配息 經理人在〈0050是什麼?想一次投資台灣市值前 50 大企業,你該知道的事〉提到,想要「長期」持有 ETF,記得避開不會配息的 ETF,常見的有以下 3 種類型:首先是反向型,名稱中多可以看到「反 1」的字眼,可以簡單理解這樣的 ETF 會跟指數走勢相反,例如元大台灣 50 反 1(00632R)也是追蹤台灣 50 指數,但要指數每跌 1%,它才會漲 1%。再來是槓桿型,名稱中有「正」加上數字的,例如元大台灣 50 正 2,就是當台灣 50 指數漲 1% 時,它會放大漲幅為 2%。 另外,還有許多 ETF 是追蹤國外指數或特定商品,國泰中國 A50(00636)、元大 S&P 石油(00642U)等都在這個行列。多數國外成分的 ETF 也不會配息,詳細資料都能到證交所的找到該檔 ETF 的頁面,會標註在「收益分配」的欄目。當然,建議多多觀察長期投資績效,以及挑選成交量大的標的,才能成功靠 ETF 獲利! ETF報酬不會 100% 貼近指數報酬 最後,選定 ETF 入手後,投資人還應持續留意 ETF 的指數追蹤能力。由於 ETF 會因為總開銷費用、指數追蹤方式、現金部位等因素,造成 ETF 報酬無法 100% 貼近指數報酬,稱為追蹤偏離度(tracking difference)。 假設追蹤的指數報酬為 5.5%,但 ETF 最後拿到的實質報酬卻是 5%,中間差的 0.5% 就是追蹤偏離度。投資人可至發行 ETF 的各公司官網查詢每年的淨值績效(Total return by NAV)和指數表現(Benchmark)來評估追蹤偏離度。 推薦台股最紅的兩支ETF|0050、0056差在哪? 0050、0056,正式名稱為元大台灣卓越50證券投資信託基金(0050)及元大台灣高股息證券投資信託基金(0056),根據 2020 年投信投顧公會統計,這兩檔 ETF 的受益人數占 ETF 市場近 40%,為台股超過 200 檔 ETF 中最熱門商品。 延伸閱讀 十大熱門 ETF 出爐!0050、0056 仍受歡迎,這兩類高風險 ETF 也入榜 0050:元大台灣卓越50證券投資信託基金 特色 :大盤連動性高、流動性高、規模大,根據臺灣證券交易所編制、用來反映整體台股股價變動的台灣加權股價指數,2020 年全年大盤上漲 22%,帶動該檔 ETF 近一年來,持有人數成長超過一倍。 0050選股標準 :選取台股市值前50大之上市公司股票作為成分股。元大投信每季按市值排行重新調整組成內容。 0050前10大成分股 :台積電、鴻海、聯發科、台達電、聯電、台塑、中華電、南亞、中信金、富邦金。(截自2021年2月) 0056:元大台灣高股息證券投資信託基金 特色 :配息較為穩定、流動性高,按 2020 年 10 月的除息日收盤價計算,該檔ETF年度現金殖利率約為 5.3%,相較銀行定存一年不到 1% 的利率,投資報酬率高出 5 倍。 0056選股標準 :由台股市值最大的 150 家公司中,挑選未來一年預計現金股利殖利率最高的前30名股票所組成。元大投信約每半年檢視一次,剔除不在 30 名內的股票。 0056前10大成分股 :和碩、光寶科、華碩、緯創、英業達、聯強、開發金、大聯大、台泥、廣達。(截自2021年2月) 資料來源:元大投信官網;投信投顧公會;台灣證券交易所;股務部資訊平台 根據2020年投信投顧公會統計,0050和0056兩檔 ETF 的受益人數占市場近 40%。這兩支ETF差在哪? 經理人 本篇不提供合作夥伴轉載使用