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該跟客戶聊什麼?超級業務告訴你:在談銷售之前,先學會怎麼點菜

2022-09-29 林義儐 Marcus Lim
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你是誰、你喜歡什麼,跟你腦中掌握的知識一樣重要,這是我喜歡賭場行銷業務的原因之一。每段友誼和商業交易都是不同的。身為專門解決問題的人,你必須了解自己的好惡、長處和缺點。如果你有關於客戶喜好的內線消息,將有助於你跟客戶破冰。如果他們有投資股票,而你也能談論關於股票的話題,對你就是加分項目。

例如,我不打高爾夫球,但我有一位員工熱愛高爾夫球,並以球會友,跟客戶建立關係。他們會討論世界上最好的高爾夫球場,因為他熟悉這項運動,而跟客戶有共同語言,所以當他推薦墨爾本的球場(和賭場)時,他們會認真看待。

從「你是誰」開始思考,不要試圖成為跟自己不一樣的人。例如,如果你只是想在球場上達成交易,而選擇打高爾夫,客戶馬上就會察覺。客戶知道誰是真正熱愛這項運動,並且自在打球的人。猜猜看客戶更喜歡哪一種人?

找到你跟客戶的共同點,自在談論相同話題。找到你的熱情所在,然後多方嘗試,看你是否真的喜歡。確保每一天你都更了解客戶,和你自己。記住,如果你是管理者,不要試圖成為狩獵者——反之亦然。

延伸閱讀:其貌不揚的人,成了消費百萬的大客戶!一個超業故事帶給我的啟發

「但是馬庫斯,如果上流社會的一切我都不喜歡,怎麼辦?」曾經有人這麼問我。

美食幫助你打開話題

那就思考你有把握的。你知道新加坡哪裡有好吃的餛飩麵?哪裡有美味的日本餐廳?大多數人都喜歡談論飲食和交朋友,這些都是很好的起點。此外,有些人熱衷於慈善、藝術或體育,你在做客戶研究時,也可以留意這些關聯。

或者,回想一下客戶在接受媒體採訪時說過的話,並嘗試在他們的價值觀和指導原則中,找到你和他的共同點。例如,如果客戶提到自己個性內向,而你也是個內向的人,你們就可以討論某個內向特質是如何在日常生活中幫助到自己。每個線索都有用,你可能會成為客戶心中能夠解決問題的人,而且這會讓你們兩個都驚訝不已!

約富豪客戶吃飯的 3 個原則

我的導師能夠清楚掌握客戶的想法。

「年輕人,」她曾經跟我說:「在你做這份工作之前,必須學會怎麼吃。我們大部分時間和誰一起吃飯?」

「非常有錢的人。」我說。
「他們的年齡多大?」
「50 多歲,也許 60 或 70 歲?」
「沒錯。那他們是不是離死亡不遠了?」
她說這話是什麼意思?「嗯,這麼說也沒錯。」

她得意的看著我:「那他們想要什麼?活得更久,對吧?如果他們吃得健康,就能活得更久。如果他們活得更久,就能幫你省去尋找新客戶的麻煩!」

她非常清楚吸引客戶的關鍵,便是精確掌握客戶的想法,並給予他們想要的東西。直到今天,我都吃得很健康,並鼓勵年長的客戶也這樣做。

「我們吃點簡單的清清腸胃吧!」我提出建議,而他們會欣然同意。當每個人離開餐桌時,若都吃得恰到好處而不是太飽,那種感覺更好。

請記住:跟潛在客戶約在你自己會想去用餐的餐廳。

小訣竅:在中餐廳點這兩道菜準沒錯!

客戶的用餐體驗,會決定交易成敗。因此,你必須確保餐廳能提供客戶想要的美食。以下是我如何確保中餐廳能達到標準的方法:忘記每日特餐。忘記菜單。忘記外頭巨大廣告看板上顯示的內容。中餐廳烹飪能力的真正指標,是點心和蒸魚。

找機會先自己試試看。餃子皮是濕潤柔軟透亮,還是又乾又硬?前者表示廚師知道如何控制蒸汽、烹調出正確的口感;後者意味著他們不在乎品質。蝦子吃起來粉粉的嗎?這就表示餐廳不在意食材是否新鮮,或沒有丟棄過期的食材。魚肉會黏在骨頭上嗎? 這樣的魚不是不新鮮,就是煮過頭。

用餐時,只需點點心和清蒸魚,餐廳經理馬上知道你是老饕級的顧客!有次我點了這兩樣,餐廳立刻請資深廚師到餐桌旁,詢問我的用餐意見。

聽我的準沒錯。一家做不好蒸魚的餐廳,沒辦法讓你好好招待客戶——無論你點燒烤、紅燒還是燉煮料理。你不如找另一家做得更好的餐廳。

延伸閱讀:陪老闆出席飯局,穿著、說話、點餐怎麼做?給你 10 點攻略!

不要點太多的另一個原因是,即使勉強吃完了,看起來也不優雅。如果沒有把食物吃完,就好像在跟客戶暗示,你不是一個有始有終的人!

重點是客戶會按照感受行事,如果你能掌握客戶的想法,並吸引他們來到自己身邊,那就成功了一半。因為你非常在乎他們的體驗,所以你會帶他們去提供好料理的餐廳。

(本文出自《讓鯨魚上鉤》,大是文化)

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一站實現管錢、省錢、提人效!COMMEET 智能費用管理,用 AI 助攻企業憑證數位化與治理升級

2025-12-22 經理人 X 擁樂commeet
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缺工、人工成本攀升、ESG 與內控要求加壓,企業的管理戰場正被迫往後勤延伸。許多中高階主管忙著追逐前端成長,卻忽略一個長期在失血的效率黑洞:財務與業務團隊每天耗在報銷、核單、整理憑證與補帳,拖慢結帳與決策節奏,也消耗企業最稀缺的資源——人才。

「依照政府規定,企業必須建立合規的報銷機制,因為這些資料最終都會回到財報,數據必須可信、可查。每個月的整理、季度或年度的審查,對企業來說都是不可迴避的任務。」COMMEET 創辦人暨執行長洪明楓指出,AI 技術已成熟、數位工具已到位,若憑證流程仍停留在紙本與人工堆疊,企業想提升營運韌性會更吃力,甚至在下一輪競爭中起步就落後。

缺工時代,人才不該被瑣事綁住

缺工已成常態,財務與業務團隊首當其衝。洪明楓表示,財務人員至少花費四成時間投入在逐張核對、Key in 與對帳;同時,在第一線打拚的業務人員還要承受代墊壓力與紙本報銷的瑣碎流程。這些低附加價值的作業,不僅降低效率,更加劇知識斷層與人才流動風險。企業必須認知到,真正付出的成本,其實是「讓專業人才困在不必要的瑣事裡」。

洪明楓進一步梳理企業常見的三大斷點:

第一是數據斷點。由於報銷高度依賴人工輸入與處理,人員異動或交接不順就容易造成資料斷裂,錯誤率上升。

第二是合規斷點。例如:除了統編、金額等基本欄位的誤植很常見;跨部門、子公司規範不一致,也會拉高管理成本;報銷項目合理性與科目錯置也帶來稅務與稽核風險。

第三是時效斷點。報銷延誤會影響結帳,導致管理報表變成落後資訊,預算控管便失去即時性。

而報銷流程的問題,終究回到經營面,牽動專案執行或財務健康。洪明楓直言,「減少事後補帳,做到提前管理才是關鍵!」

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COMMEET 模式,為企業打開治理新價值

「一筆支出從發生到入帳,牽涉預算、權限、付款方式、憑證蒐集、主管審核與帳務處理。」洪明楓建議,企業可導入全台首家智能費用管理系統 COMMEET,整合 SaaS、AI-OCR 與數位企業卡,將分散、仰賴人力的費用流程收斂成一套可稽核、可追溯、可分析的治理機制,讓人才回到營運與策略的主戰場。

「COMMEET 本質上是一套 SaaS,核心是把原本分散、仰賴人力的費用流程整合起來,讓企業用系統而不是人力來管理。」洪明楓說明,這至少帶來三方面的效益:管錢、省錢、省人力。

第一是管錢。COMMEET 將預算控管前移,讓管理層能在支出發生時就看見變化。他以一家日商連鎖眼鏡品牌為例,快速展店帶來跨店費用分攤與新人訓練壓力;在導入COMMEET後,門市人員報帳更直覺、補件減少;總部能即時掌握各據點預算執行,不必等到月底才發現超支,擴店管理更穩定。

第二是省錢。過去,企業長期仰賴員工代墊費用,尤其是海外 SaaS 與 AI 工具的訂閱支出,流程繁瑣、資安與帳號歸屬風險也跟著上升。「員工代墊,本質上就是一張張尚未報帳的應付帳款。」洪明楓指出,透過 COMMEET 數位企業卡,企業能在支出前設定預算、即時控管費用,支出結構回到「企業對銀行」的信用關係,規則更一致、員工體驗也改善。「目前 AI 軟體支付已占企業卡使用量的 25~30%,差旅其次。」他補充,企業支出型態也隨著時代變遷有所不同。

第三是省人力。COMMEET 以系統整合取代重複核對,讓每一筆支出的處理時間縮短約 80%。業務、行銷、店長不必再被補件與逐筆比對牽制;財務也能從庶務抽身,投入規範設計、風險控管與決策支援。

「根據COMMEET的應用數據,約有 3~5% 的費用會因違反報銷規則而被 AI 即時擋下;而這些省下來的金額會直接反映在淨利上。」當控管從月底回頭追認,轉為流程前段即時攔截,企業無疑將獲得更穩的財務體質,以及更高的管理透明度。

憑證數位化,是企業必經的轉型之路

儘管工具齊備,但憑證數位化往往不是企業數位轉型的優先選項,原因很直接:短期看不到業績貢獻、又牽涉財務流程習慣。對此,洪明楓分享,COMMEET 客戶中近 15% 為日商,因為日本《電子帳簿保存法》修法,要求企業同步保存憑證數位檔,以提升查核效率,因此積極落實憑證數位化。

回頭看向台灣,事實上,近年法規也逐步鬆綁,國稅局已允許企業在符合條件下,以電子方式保存多數原始憑證。而下一步的關鍵門檻,在於不繳回紙本後的重複報銷風險。對此,AI OCR 的辨識能力將成為自動化的核心;在前端即完成結構化與比對,流程才能真正輕量化。

目前 COMMEET 已處理超過 160 億元費用與憑證資料,系統已在企業情境中驗證規模。洪明楓預期,AI 的角色將從憑證辨識延伸到簽核、審計與費用監控。「當資料量累積到一定程度,系統可自動判定科目、辨識低風險支出,審計流程也有機會從人工全檢轉為 AI 全檢、人力抽檢,報銷與簽核朝部分自動化邁進。」

邁向 2026 年,企業是時候為憑證數位化打基礎,先梳理、再重構行政流程,讓報銷也能升級為決策級資料來源,為財務監控、風險管理與長期成長掌握更多主動權。

[本文由經理人整合行銷部與擁樂commeet共同製作]

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